证券从业：基金投资感悟

时间：2024-01-30 09:35:41 其他范文收藏本文下载本文

以下是小编精心整理的证券从业：基金投资感悟，本文共7篇，希望对大家有所帮助。

证券从业：基金投资感悟

篇1：证券从业：基金投资感悟

笔者自从10月开始购买汇添富优势精选基金进行投资理财以来，可以说是见证了这几年股市涨涨跌跌的风风雨雨，笔者亲眼目睹了A股市场从998点一路飙升到6124点时的狂热，也亲眼见证了从6124点下跌到1664点时的悲惨，有了一些感悟，也积累了一些心得，愿意拿出来与大家共享。

投资基金首先要做好学习的功课

月，我是在朋友的介绍和鼓励下稀里糊涂地投资购买基金的，当时我根本不知道什么是基金，就知道听同事说××基金公司是一家金牌基金公司，投资它发行的基金肯定能挣钱。可一旦登上投资基金的这条理财大船，才知道自己基金知识的贫乏，才认识到学习基金知识的重要性。每天上网查资料、听讲座成了我工作之余的必修课。通过半年多的学习，我对基金有了进一步的了解，基金知识很快充实了我的大脑，有了这些知识做后盾，我在准备认购或申购一只基金时能正确全面公正地评价一家基金公司，能够正确地对待新老基金，能够均衡自己的基金组合，能够坚持长期投资，做到健康投资，快乐理财。投资基金，我会选择比较信任、业绩一向良好的基金公司的产品，因为这些公司会给人一种安全感和责任感。

投资基金要有良好的心态

投资伊始，我买的基金净值曾一度跌破面值，最低达0.96元，可当时我坚信中国的股权分置改革一定能够成功，基金应该和股票一样成为中国居民家庭中一种不可或缺的投资理财工具，正是因为有了这种坚持，、连续两年我均获得了100%的基金投资收益，

备考资料

现在回过头来看看，时间可能长了一点，但是如果没有良好的心态，这份收益一定会与我擦肩而过。此外，大家都知道，不少人购买基金后都会每天关注基金净值的变化情况，计算当天又挣了或亏了多少钱，其实这大可不必。因为既然你把投资基金作为一种长期理财工具了，就不需要时时关注基金净值的涨涨跌跌，这样你就可以腾出更多精力做你感兴趣的事，你的心态也就会平和了许多。

要合理搭配基金产品

世上没有只涨不跌的股市，也没有只跌不涨的股市，不要把鸡蛋放在同一个篮子里，可真正能做到这一点的人却不多。从第四季度开始，股市就开始深幅调整，在这波调整中，债券型基金可以说是出尽了风头，领尽了风骚，很好地规避了风险，而股票型基金的净值跌幅一般都在20%到50%之间，由于我合理搭配了基金产品，总的算起来市值缩水不到20%.在基金品种的选择上，我40%配置股票型基金，40%配置债券型基金，20%配置货币型基金。此外，我还会根据股市的发展变化情况，对这些基金进行合理转换，在控制风险的同时，获取收益的最大化。

经过近五年的“投基”生涯，我深刻感觉到，投资基金一定要坚持长期持有。投资者千万不要被一时的净值涨跌所左右，俗话说长线是金，长期持有不仅会节省频繁的认（申）购和赎回费用，还能够分享基金分红所带来的高额回报。

篇2：证券从业：基金投资技巧

投资基金与投资股票有所不同，不能象炒股票那样天天关心基金的净值是多少，最忌讳以“追涨杀跌”的短线炒作方式频繁买进卖出，而应采取长期投资的策略(货币市场基金另外)，以下一些投资技巧可供初购基金的投资者参考：

分析市场

应该通过认真分析证券市场波动、经济周期的发展和国家宏观政策，从中寻找买卖基金的时机

。一般应在股市或经济处于波动周期的底部时买进，而在高峰时卖出。在经济增速下调落底时，可

适当提高债券基金的投资比重，及时购买新基金。若经济增速开始上调，则应加重偏股型基金比重

，以及关注以面市的老基金。这是因为老基金已完成建仓，建仓成本也会较低。

如何选择购买基金

对购买基金的方式也应该有所选择。开放式基金可以在发行期内认购，也可以在发行后申购，

只是申购的费用略高于发行认购时的费用。申购形式有多种，除了一次性申购之外，还有另外三种

形式供选择。一是可以采用“金字塔申购法”。投资者如果认为时机成熟，打算买某一基金，可以

先用1/2的资金申购，如果买入后该基金不涨反跌，则不宜追加投资，而是等该基金净值出现上升

时，再在某价位买进1/3的基金，如此在上涨中不断追加买入，直到某一价位“建仓”完毕，

备考资料

这就

像一个“金字塔”，低价时买的多，高价时买的少，综合购买成本较低，赢利能力自然也就较强。

二是可采用“成本平均法”，即每隔相同的一段时间，以固定的资金投资于某一相同的基金。这样

可以积少成多，让小钱积累成一笔不小的财富。这种投资方式操作起来也不复杂，只需要与销售基

金的银行签订一份“定时定额扣款委托书”，约定每月的申购金额，银行就会定期自动扣款买基金

。三是可以采取“价值平均法”，即在市价过低的时候，增加投资的数量；反之，在价格较高时，

则减少投资，甚至可以出售一部分基金。

选择后端收费方式

尽量选择后端收费方式。基金管理公司在发行和赎回基金时均要向投资者收取一定的费用，其

收费模式主要有前端收费和后端收费两种。前端收费是在购买时收取费用，后端收费则是赎回时再

支付费用。在后端收费模式下，持有基金的年限越长，收费率就越低，一般是按每年20%的速度递

减，直至为零。所以，当你准备长期持有该基金时，选择后端收费方式有利于降低投资成本。

选择伞形基金

尽量选择伞形基金。伞形基金也称系列基金，即一家基金管理公司旗下有若干个不同类型的子

基金。对于投资者而言，投资伞形基金主要有以下优势：一是收取的管理费用较低。二是投资者可

在伞形基金下各个子基金间方便转换。

注：现在有基金直销的方式

篇3：证券从业基金投资技巧

选择基金类型

不同类型的基金具有不同的投资理念、投资目标（是长期资本增值收益，还是稳定的现金红利分配）和投资风格，对投资收益的追求与风险的控制也各不相同，对基金类型的判断和认定，将有助于投资者选择适合自己风险偏好和收益目标的基金进行投资，

看基金管理人

招募说明书部分介绍了基金管理公司的情况、基金经理的专业背景和从业经验。投资者应考察基金经理在该基金任职期的长短以及业绩表现，如果其曾在其他基金任职，从其他基金过往的表现可了解其投资风格以及投资效益，

选择投资策略

股票、债券以及其他金融工具。比如，其挑选股票的标准是小型快速成长公司还是大型绩优公司？持有债券的种类是国债还是企业债？目前多数基金还对投资组合中各类资产的比例作出限定。此外，招募说明书中提及的只是基金可能投资的范围，至于基金具体投资了什么证券，可通过每季度的投资组合公告了解。

风险分析

理解风险对一个投资者是至关重要的。基金公司应该详细说明其投资潜在的风险。例如，债券基金通常会重点分析其所投资债券的信用度，以及利率变动对基金净值的影响等。关于风险，国内的基金公司一般从市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险等方面在招募书中进行描述。

篇4：证券从业基金投资技巧

不要以偏概全有些基金公司会刻意挑选某一两段基金表现最好的时期为例，大肆宣传该基金操作业绩优良，投资人最好搜集这些基金更为长期的净值变化资料作为佐证，以免遭误导，

证券从业基金投资技巧

。

不要忽略起跑点的差异同类型的基金，因成立时间、正式进场操作时间不同，净值高低，自然有别。在指数低位时成立、进场的基金，较在指数高位时才成立、进场的基金，天然上占有优势，前者净值通常高于后者，但并不能代表前者的业绩优于后者。

不要忘记“分红除息”因素基金和股票一样，在分红配息（收益分配）基准日，“红利”必须从净值中扣除。因此在计算基金净值增长率时，必须把除息的因素还原回去。

要避免“跨类”比较同类型的基金才能放在一起比较业绩，所谓“苹果与苹果”的比较，不要拿“苹果”去与“梨子”比较，股票型和债券型基金的主要投资标的不同，对应的风险不同，混合在一起评断业绩显失公平。一般而言，主动型基金业绩应该超过被动型（如指数基金），而偏股的基金应该超过偏债型基金。当然，随着预期收益率的上升，风险也在同步上升。

注意事项投资目标：每个人因年龄、收入、家庭状况的不同而具有不同的投资目标。一般而言，年轻人适合选择风险高些的基金，而即将退休的人适合选择风险较低的基金。

可承受的风险：一般来说，高风险投资的回报潜力也较高。然而，如果您对市场的短期波动较为敏感，便应该考虑投资一些风险较低及价格较为稳定的基金。假使您的投资取向较为进取，并不介意市场的短期波动，同时希望赚取较高回报，那么一些较高风险的基金或许符合您的需要。