以下是小编为大家准备的金融行业个人工作述职报告，本文共12篇，希望对大家有帮助。
篇1：金融行业述职报告
20__年，是国内外金融形势复杂多变的的一年，是“十二五”规划的开局之年，也是我区金融办成立的元年。在区委、区政府的坚强领导下，我办紧紧围绕全区工作大局，以科学发展观为指导，全力推动经济金融良性互动，致力强化金融支撑，全面完成了全年目标任务。现述职如下，请组织评议。
一、坚持以履职为根本，提高班子成员综合能力
(一)抓学习，强本领
组织单位成员，理论联系实际，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，深入贯彻落实科学发展观，注重提高自身政治理论水平和思想道德素质。同时，金融工作作为一项专业性非常强的工作，对金融办全体同志来说，胜任履责始终是第一要务。自金融办成立以来，我们始终坚持干中学、学中干，不断走出去、请进来，在搞好政治理论学习基础上，切实加强金融政策和业务知识学习。采取集中学、组织学和自己学相结合方式，组织班子和全体员工认真学习现代金融和经济理论，重点对地方政府融资、担保行贷款、政府投资项目代建、三农金融服务、产业集群发展及保险、证券知识等进行了深入学习。同时积极将所学知识运用于实践，在具体开展工作中学会知识融会贯通，做到理论学习与实践相结合。通过不断深入学习，班子成员和机关全体同志理论知识水平得到明显提高，工作驾驭能力明显增强。
(二)讲民主，增合力
班子团结与否决定工作成败。我们视团结为生命，像珍惜眼睛一样珍惜班子的团结。在班子和机关中致力树立讲大局、顾大局，重原则、讲灵活，讲民主、促和谐的良好氛围，倾力打造团结务实、高效协作、纪律严明、服务有力的坚强集体。机关建立完善了岗位责任制、限时办结制，目标考核制等系列规章制度，做到按制度办事、用制度管人。班子成员自觉做到坚持民主集中制，分工负责、各司其职，互补互助、协同配合。全体员工在和谐气氛中充分发挥主观能动性和积极性，多谋善谏，求真务实，整个机关形成了团结求实、荣辱与共、奋力开拓的良好局面。
(三)保廉洁，促勤政
清正廉洁是党的根本宗旨要求所在。金融办作为协调机构，虽无权但位重，虽无钱但近钱。金钱的诱惑往往是腐败的根源。我们坚持警钟长鸣，始终把廉政建设做为一件大事来抓，领导班子成员自觉严格按照中央和市、区关于廉政建设的要求，做到工作高标准，待遇低水准，严以律己、以身作则，不以权力谋私利，不以利益换原则，自觉接受党和人民群众的监督。坚持以勤促政，整个机关工作要求务求实，重实干、不张扬，努力深入实际、深入基层，以求真务实、竭诚服务的态度和行动，服务区域金融机构、企业单位和经济社会发展，力争不辱区委、区政府使命。
二、坚持以预防为重点，加大党风廉政建设力度
党风廉政建设的重要责任之一，就是要从保护和爱护干部的愿望出发，坚持教育管理从严的方针。在班子党风廉政建设上，我们着力抓好学习教育，坚持教育在前、防犯在先。一是鼓励班子成员多读书多学习，着力提高党员干部的政治素质和理论水平，党性修养和道德情操，积极营造“以贪为耻、以廉为荣”的社会风气。二是上下围绕“管理理念创新、工作机制科学、民主氛围浓厚、人际关系融洽、充满生机活力、内外部环境融洽”这个目标，领导干部带头当服务员、办高效事、做廉政人，打造了一个政令畅通、人和气顺、运转有序、勤政高效的和谐机关。三是开展了典型案例为重点的警示教育，通过深入剖析案例，使党员始终保持清醒头脑，自觉加强党性锻炼，增强防微杜渐、拒腐防变的能力。
三、坚持以发展为要务，推动各项工作高效完成
(一)发挥监督指导职能，保障银行金融业健康运行
(1)维护银行业平稳运行。今年，在央行6次上调存款准备金率、银根收紧的形势下，我办积极指导各金融机构认真贯彻落实稳健的货币政策,强化金融服务意识，提高金融服务质量，通过积极协调与扎实有效的工作，较好地维护了全区金融业的平稳运行，促进了全区银行业金融机构人民币各项存、贷款规模稳步增长。全年金融机构存贷款余额增长势头强劲，新增存贷比位居全市前列，为全区重点工作提供了有力的经济支持。1-12月份全区金融机构存款余额49亿元，同比增长4.1%，贷款余额53.86亿元，同比增长24.4%，超额完成全年计划任务。
(2)协调促进银行信贷发展。为更好地发挥金融业在全区经济建设中的重要作用，进一步调动金融机构支持地方经济发展的积极性，我们在多方征求意见，充分调研后，制定了《峄城区人民政府关于对金融机构支持全区经济发展的考核奖励办法》。截至年底，金融机构贷款余额53.86亿元，同比增长24.4%，贷款比年初增加12.2亿元，贷款余额超额完成全年计划的32.4%，提前超额完成全年计划任务。其中协调农业发展银行在夏粮收购期间，及时争取2亿元贷款用于夏粮收购，为农民解决难题;协调中国银行在深圳努力争取20__万元外部贷款，用于支持当地企业发展。
(3)督促提升服务水平。为提高我区服务窗口工作效率和服务质量，针对存在问题，7月29日，区金融办联合区纪委、区机关效能投诉中心组织召开了峄城区服务窗口相关单位负责人会议。重点强调了银行等金融部门存在百姓办理业务排长队，等待时间长等问题，提出了整改意见。对于整改落实情况，进行了多次明察暗访。通过一段时期的整改，银行服务质量改善明显，得到了广大群众的一致好评。
(二)优化金融生态环境，促进保险金融业稳步发展
保险业是现代金融体系的三大支柱之一，被称为社会的“稳定器”和经济的“助推器”，自区金融办成立以来，我们充分认识到做好金融保险工作的重要性和紧迫性。始终按照“以服务促发展”的原则，积极为全区金融保险业提供业务指导等相关服务，致力于打造和谐的金融生态环境。在金融办和各有关单位的共同争取下，11月24日，平安财险在我区设立支公司，至此，全区共有大型保险公司13家。截止到11月底，我区缴保费收入又创新高，资金为5036万元，其中人寿保险公司2056万元;人民财产保险公司1430万元，太平洋保险公司1170余万元，永安财保公司380万元。
(三)丰富信贷服务体系，发展多元化担保融资方式
(1)进一步搞好中小企业和“三农”融资服务，培育壮大担保公司，认真履行好协助监管职能。一是区金融办创新信贷方法，加大对全区工业经济、民营经济、“三农经济”及棚户区改造等重点项目的支持力度，进一步改善中小企业的融资环境，着力解决民营企业发展过程中的贷款难题。截至年底，全区共有担保商会8家，累计担保总额达到3.1亿元，省金融办批准设立的宏通担保公司担保额为2210万元;二是按照省、市金融办关于规范整顿融资性担保公司的要求，近期区金融办陪同市金融办、市银监局有关人员对峄城区宏通担保公司进行了一次风险排查。就排查中发现的问题，同公司的管理人员进行了面对面的现场交流，提出了相关整改意见和建议，积极帮助解决在运营上存在的困难，使其严格按照法规制度开展经营活动、严格管理、规范运作，从而更好地助推地方经济的发展。
(2)积极申请设立小额贷款公司。为了完善我区的金融体系，缓解农民、个体工商户和中小企业的贷款难压力，促进我区经济发展，我办多次与省、市金融办在小额贷款公司筹建工作问题上进行沟通协商，并深入企业进行调研，积极促进成立小额贷款公司。目前，区金融工作办公室组织各成员单位对小额贷款公司申请材料进行了认真审核，审定了枣庄市峄城区丰源小额贷款有限责任公司的组建方案，现省金融办正在进行该公司申报材料的审定工作。
(3)积极实施区非上市企业股权托管项目的申报。为了加强对非上市股份公司股权的规范管理，防范金融风险，避免国有资产流失，同时为了提高经营管理水平，为其上市创造条件，区金融办根据省委、省政府(鲁发[]10号文件)关于“完善发展全省性股权交易市场，为实现未上市企业股权转让创造条件”的要求，结合本区各企业实际，通过对各企业的尽职调查，选定海石花蜂业有限公司、山东豪利集团有限公司和山东旭东化工科技有限公司为我区首批在齐鲁股权托管交易中心申请股权挂牌项目企业。经过两个月的努力争取，海石花蜂业有限公司和山东旭东化工科技有限公司两家企业12月29日顺利在淄博市举行第五批企业托管挂牌仪式。山东豪利集团有限公司股权托管项目的申报材料也已准备就绪，按计划将于20__年4月在齐鲁股权托管交易中心完成股权托管挂牌。
20__年，全区金融工作虽然取得了一定的成绩，但离区委、区政府的要求还有一定的差距。主要是机关人员系统的理论学习还不够，由于人手不足造成为金融机构服务工作不够到位，机关建设还需进一步加强，对金融业的调查研究还需更深更细。以上这些问题，我们将引起高度重视，求真务实，真抓实干，知难而上，努力在今后工作中做得更好。
篇2：金融行业个人工作述职报告
金融业个人年终总结
转眼间，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到领导的赞扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。
一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很好。
在廉的方面：本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事，严格执行各项规章制度。
在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。
在德的方面：树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导
班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，与同事们之间关系处理得很好。
在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上;工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，协调有关工作，审核有关报表。
总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责”。
在将要到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够做好。银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国家的经
济发展做出自己应有的贡献!
篇3：金融行业个人工作述职报告
今年的金融服务工作，概括起来有六大亮点：金融服务工作有新局面、资本市场工作有新举措、停业整顿地方中小金融机构工作有新成绩、深化农村信用社改革工作有新进步、金融机构改革有新发展。现把一年的工作总结如下：
一、机关作风建设有新进步
今年以来，以机关“效率年”活动为契机，我办切实加强了机关作风建设。一是加强学习党的__大有关文件精神。在积极参加市委、市政府举行的学习专题报告的基础上，我办还专门邀请了市委党校常务副校长周镇嘉到我办进行学习专题讲座。二是认真做好机关“效率年”活动的各项工作，切实加强机关作风建设。成立了“效率年”活动领导机构和办事机构，制定“效率年”活动实施方案和工作流程，广泛深入查找在工作效率和服务质量方面存在的问题，杜绝工作效率低下、推诿扯皮的现象，结合实际抓好整改，切实改进思想、工作、生活作风，提高办事效率。三是加强党风廉政建设，提高防腐拒变能力。紧紧围绕贯彻落实市委、市政府的有关部署，积极参加党风廉政建设和反腐败的各种活动，坚持“两个务必”，做到“五个力戒”，当好“六个表率”，坚持从点滴做起，从小事做起，做到干净做事，清廉从政。四是狠抓工作的落实，提高行政效能。狠抓各科室的行政效能监察和督办工作，要求要切实增强全局意识，不折不扣地落实市委、市政府重要工作部署，加强检查督办，做到工作有部署、有督查、有落实，切实提高工作效率。
二、金融服务工作有新局面
金融是现代经济的核心，做好金融服务工作，事关经济和社会发展的大局。今年以来，通过搭建政、银、企相互沟通的良性互动机制、召开金融工作座谈会等，进一步加强了金融服务工作，彻实解决好“两难”问题，加大金融对经济发展的支持力度，促进全市经济又好又快发展。今年1至10月，全市各项存款余额 563.7亿元，比年初增长4.45%，各项贷款余额196亿元，比年初增长8.64%，是“十五”以来贷款增长最高的一年，也是__年以来首次实现贷款增速快于存款增速50%。开创了金融工作新局面。具体工作有：一是搭建政、银、企相互沟通的良性互动机制。为加快我市经济发展，打通制约韶关市建设资金瓶颈，解决中小企业融资难的问题，多次召集各银行代表用相关职能单位、企业家代表召开专题会议：(1)召开银行(社)行长(书记)联席会议;(2)召开全市金融工作座谈会;(3)召开全市金融工作会议;(4)召开了全市金融办主任会议。通过这四个专题会议，统一了思想，提高了认识，增强了银行支持地方经济建设的信心和决心。二是切实解决好“两难”问题。根据市党政领导班子__年度和作风建设专题民主生活会的有关整改要求：“解决民营企业遇到的融资难、资质申报门槛高的问题”，我办组织有关人员进行了调查研究，并将基本情况、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的问题向市分管领导和其它承办单位书面进行了情况汇报，提出了实施意见。同时还会同韶关工商银行召开了中小企业贷款推介会。通过努力，商业银行对民营企业“惜贷”心理明显有改善，对民营企业贷款调整了阵势，各行社做了一系列切实有效的措施，业务开始越做越活，以适应民营企业贷款需要。三是配合人民银行做好反洗钱工作。会同人民银行进行了反洗钱培训、宣传、调研等工作。11月，举行反洗钱现场宣传活动，收到了较好的效果，推动了反洗钱工作顺利进行。四是积极扶持海利担保公司做大做强。帮助其在省国开行贷款扶持我市民营企业发展资金，目前，国开行客户五处已完成对其进行评级，有望达成3000万元的贷款协议。海利担保公司也积极主动增资，注册资本金已由 1120万元增加到5270万元。此外，鼓励其他民营企业投资建立担保公司，我办结合自身工作职能，加强协调与服务，力促其成功，加快我市担保业发展和壮大。
三、资本市场工作有新突破
为加快我市资本市场发展，推动企业改制上市步伐，促进我市经济又好又快发展。今年以来我办在大力发展资本市场方面做了大量的基础性工作。
(一)加强资本市场基本知识学习。 一是邀请深圳证券交易所专家来韶举办韶关市重点企业发行上市座谈会;二是组织我市企业到深圳证券交易所参加重点房地产企业改制上市座谈会参加上市知识培训;三是参加省政府组织召开的推动企业上市工作会议;四是参加中国经济体制改革研究培训中心举办的关于中小企业融资问题的学习;五是参加创业投资企业发展和企业债券发行实务培训的学习。
(二)加强与北京“中科招商”中介机构联系、沟通，促进我市资本市场工作创新和发展。为积极响应市委、市政府“全民创业”的号召，推动金融创新，为我市企业搭建投资和融资平台，开拓新的融资渠道，我办与中科招商投资管理分司在__年韶关经贸洽谈活动中签定战略合作协议。通过召开发起设立“中科丹霞创业投资基金”推介会等活动，积极与市各企业沟通，宣传创业投资基金的知识和用途，促进中科丹霞创业投资基金早日成立。拟定于__年12月在我市创设立首支“中科丹霞创业投资基金”。实现现了全省二类城市无创业投资基金零的突破。
(三)大力挖掘上市后备资源，引导、促进上市条件成熟的企业进入改制上市程序。通过调查研究的基础上，收集全市几百家企业的资料，筛选出50家企业作为我市改制上市企业后备资源，初步建立起上市企业后备资源库。并根据企业改制上市成熟条件分两批：重点扶持企业17家，关注企业33家。如韶关液压厂有限公司是今年重点的企业之一，12月底可完成了股改工作，明年初将进入上市辅导期，有望明年上半年上市。韶关凯迪科技有限公司也进驻了中介机构，并启动该公司的股份改制工作。
(四)制定各项扶持企业改制上市的地方政策。为加快我市中小企业改制上市步伐，推动资本市场加快发展，今年，我办代市政府起草并下发了《关于发展利用资本市场的实施意见》(韶府[__]11号)和《韶关市支持企业改制上市的暂行办法》(韶府办[__]290号)。为我市中小企业改制上市营造良好的宽松的政策环境，同时还制定了《关于市专项扶持资金借用的暂行办法》，利用市政府的专项资金，大力扶持中小企业改制上市，加快发展。
四、停业整顿地方中小金融机构工作有新成绩
为贯彻落实好全省停业整顿城市信用社退出市场工作会议精神，按照市委、市政府的有关要求，我办组织有关人员加班加点，精心制定退市方案，并取得银监部门的大力支持，成功地于8月30日前全市12家城市信用社导入撤销程序。9月6日召开韶关市停业整顿城市信用社撤销工作会议，全市停业整顿城市信用社退出市场工作正式进入了清算阶段。并获得了省政府的奖励。进入清算阶段后，清算组立即进驻被撤销城信社，并进行了重要资料档案的移交;各清算组制定了《城信社撤销清算工作方案》。为确保清算工作顺利进行，我办于11月初，先后对全市12家停业整顿城信社退市工作进行检查。目前，全市12家清算组工作有序进行。
华侨信托投资公司韶关办事处的退市工作，已向省政府上报《广东省华侨信托投资公司韶关办处退市方案》。省金融办、省银监局、省财政厅来我市对华信退市工作调研，对我市华信退市工作给予肯定，并将我市选定为全省退市的试点。
五、深化农村信用社改革工作有新成果
深化农村信用社改革工作，事关发展县域经济、推动社会主义新农村建设的大局。今年深化农村信用社的改革工作主要是央行专项票据兑付。一是召开了现场会。按照省政府的要求，我市于10月在翁源县召开了全市深化农信社改革暨央行专项票据兑付工作现场会。翁源县联社成为我市第一个获得央行专项票据的农信社。最近，乳源县联社又被人民银行总行获准成功兑付央行专项票据。二是帮助农信社落实好政府扶持的增资扩股分红政府补贴资金。通过努力，全市9家联社，都落实了政府承诺的增资扩股分红补贴资金。三是协助农信社压降不良贷款。针对全市不良率较高的联社召开专题工作会议，就不同的情况制定帮抚措施，由我办分小组与各农村信用社所在当地政府、法院等部门协调沟通，协助清收农村信用社不良贷款，对改善资产质量，盘活资产起到很好的作用。四是协助农信社深入推进案件专项治理工作，构建案件防范长效机制。积极协助农村信用社案件专项治理工作，坚持“一手抓改革发展、一手抓内控建设”的方针，扎实推进案件专项治理长效机制建设，从源头上采取有效措施防止各类案件的发生。
六、金融机构改革有新发展
(一)今年广东发展银行改革重组，韶关市营业网点一度面临着撤并。我办领导高度重视，及时向市领导汇报，代政府草拟了《关于进一步扩展广东发展银行在韶营业网点的函》(向广东发展银行总行发文)，经过多方努力，最终取得了广发行总行的答复，同意保留了韶关市的网点。
(二)支持四大国有商业银行改革。建行、中行、工行已相继改革成功并上市，今年是农行股改的重要的一年。我办就农行股份制改革中土地确权工作中遇到的问题，到市国土资源局等有关部门进行调查了解，并做了大量的协调工作，有力地推动了农业银行的股改工作。
(三)做好新型农村金融机构准入试点工作。为了进一步完善农村金融服务体系，推动社会主义新农村建设，在调查研究的基础上，我办会同韶关银监分局努力向上级有关部门申请，要求在我市设立“新型农村金融机构”，经省金融办和省银监局批准，同意我市乳源县桂头镇为全省“新型农村金融机构”二个试点单位之一。
(四)加快保险业改革步伐。为贯彻落实《国务院关于保险业改革发展的若干意见》(国发[__]23号)和广东省人民政府《关于大力推进我省保险业改革发展的意见》(粤府[__]129号)的文件精神，我办会同保险行业协会通过召开座谈会、问卷等形式，积极探讨我市保险业改革的路子，在充分征求意见的基础上，代市政府起草并出台了《关于推进保险业改革的实施意见》(韶府[__]55号)，充分发挥保险的管理社会保障职能作用。同时，还重点探索研究了我市保险业参与新型农村合作医疗管理的运作模式。
(五)组建金融押运公司。根据机关“效率年”活动的有关要求，为进一步提高工作实效，更好地服务基层、服务群众，我办招商引进深圳技安金融服务公司来韶组建金融押运服务公司。积极为我市成立金融押运公司作好前期准备工作，深化我市金融安全保卫改革，推动我市押运社会化进程。目前，得到了了市公安局的大办支持，此项工作已进入申报阶段。
七、存在问题
__年，我办通过一系列工作，取得了一定的成绩，但也应该正视工作中存在的问题和不足：
(一)政治学习方面有待加强。主要是对政治、经济知识方面的学习不够，缺乏即时性、主动性、针对性及系统性的学习。收获较浅、提高不大。
(二)金融服务经济工作的着力点有待进一步拓展。一年的实践证明，我们所做的努力，取得了明显的成效。但在新时期、新形势、前任务面前，特别是面对我市金融发展的现状和金融机构现有的的管理体制，如何拓展金融工作的有效途径，找到最合适的结合点等等。有待本人加大力度，认真思考和探索。
(三)深入一般基层中去调查了解民生问题较少。由于忙于事务上的工作，应付上级的各项检查，造成到基层中去调查了解民生问题、群众较热点、难点的问题较少，对基层所需所求了解不够。
八、__年的工作打算
(一)__年是“___”计划的第三年，是我办加快发展年。__年的工作思路是：高举中国特色社会主义伟旗帜，认真贯彻落实照党的__大精神，围绕市委、市政府确定的 “五大目标”、“四大战略”、“三大基地”思路及奋斗目标，结合本办的实际工作及差距，以服务经济为宗旨，以金融生态环境建设为中心，以金融体制改革为契机，大力发展资本市场，增强农村金融服务功能，促进经济与金融良性互动协调发展。
(二)__年的主要计划：
1、认真贯彻落实照党的__大精神，围绕市委、市政府的中心工作，进一步加大金融的支持力度，切实为经济与社会发展提供有效的金融服务，推动全市经济又好又快发展。
2、进一步创新资本，大力扶持企业改制上市，落实好韶关市发展利用资本市场的地方政策。在努力做好创业投资基金的同时，大胆探索资产证券化和产业投资基金的新路子，为经济增长提供新的亮点。
3、进一步做好停业整顿城信社清算工作，力争3至5家完全退出市场。
4、继续推进深化农信社改革试点工作，做好第三批央行票据兑换工作。
5、继续做好新型农村金融机构试点工作。
6、注重学习借鉴先进的工作思路、方法和经验，取长补短，学以致用，不断增强金融创新意识和能力。
篇4：金融行业职员年终述职报告
尊敬的领导：
您好!
20xx年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健康成长的一年，这一年对我的职业生涯的塑造意义重大。我从事金融销售也已整整一年，在领导的带领与指导下，我学到了很多业务知识和做人的道理，从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。领导在工作的各个方面都能够充分地信任我，大胆放手让我施展才能，从中我得到了很好地锻炼。柜台营销方面是我的弱点，但是领导仍然对我给予充分的鼓励，使我更加信心百倍地迎难而上，进而能够更有针对性的学习、改进，并不断进步。现将工作情况述职如下：
首先，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习银行的各项操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务。日常我时时刻刻注意市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的努力来维护好每一位客户。
其次，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的x行员工的标准严格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在平凡的岗位上为x行事业发出一份光，一份热。
对我个人而言，点钞技能已经超额达标，但是加打传票和打字与熟练的同事相比还有一定的距离，因此，我利用一点一滴的时间加紧练习，因为我知道，作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。
第三，在日常的工作生活中，我能够及时地融入到x行这个大家庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮助。在实际工作中，无论从事哪个行业，哪个岗位，都离不开同事之间的配合，因为一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部门之间、同事之间相互沟通、相互配合、团结一致，才能提高工作效率，创造出更多非凡的业绩。
第四，服务方面。银行做为服务行业，除了出售自己的有形产品外，更重要是出售其无形产品——服务，银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现，由此可见，服务是银行最基本的问题。做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要。
每一天我都被同事们的微笑所感染，被同事们的满腔热情所打动，x行的服务处处体现着“客户第一”的理念。在x行工作过程中，逐渐地，我也明白了“以客户为中心”，是一切服务工作的本质要求，更是银行服务的宗旨，是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。银行就像生活，偶然发生的小插曲，客户轻轻的一声“谢谢”，燃起了心中的激情;客户不解的抱怨，需要的是耐心的讲解。激情让我对工作充满热情，耐心让我细心地对待工作，力求做好每一个小细节，精益求精，激情与耐心互补促进，才能碰撞出最美丽的火花，工作才能做到最好。
做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础;细心、耐心、热心是关键。我认为，真正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行服务贵在“深入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。我们经常提出要“用心服务”，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。现在社会日益进步，人们对银行服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转服务意识，切实为不同的客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让“上帝”动心的关键。
“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角度来思考自身的表现。还要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同的客户需求心理不同，要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可，比如大堂经理的进门招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语;对于VIP客人，则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。
在时时处处把客户放在心中的同时，还不能忘记风险，在服务过程中，要严格把握适度原则，服务流程、手段一定要依法合规，防止过头服务。
最后，谈谈我的不足之处：由于岗位限制与个人因素，柜台营销是我的一个弱点。在领导的指导和同事们的帮助下，我的个人营销技巧有所提高。俗话说得好：不要怕麻烦，就怕没人找麻烦。麻烦越多，朋友就越多;朋友越多，发展业务的机会才越多。因此，今后我会积极认真践行营销技巧，抓住每一个发展业务的机会，做好日常营销工作。
此致
敬礼!
述职人：xxx
20xx年x月x日
篇5：金融行业工作实习报告
在会计处实习的时间里，我主要学习了综合业务处理系统，熟悉了银行的会计科目，基本掌握了该系统的记账和复核的操作，并能独立处理同城交换、证券清算和外汇核算。通过看、问和动手操作，我对会计处的主要工作有了更加系统的了解，特别是支票汇票等，在实习之前，我只从书上学到过它的基本概念，对真正的票据并没有具体的认识。现在我已经大致明白了审票和解付的过程。而在国际部实习的时间里，我边干边学，发现其实大部分知识已在《国际结算学》中学过，我所要做的就是熟悉各种票据，掌握它们在国际贸易中的作用，同时帮助和指导客户填单和审单。在实习过程中有带教领导、银行员工的协助、自己的努力，自感收益不校这次实习把我从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。一进入岗位，我就意识到，该把学生时代的野性收敛了。没有规矩无以成方圆，虽然这个银行内部气氛和谐，没有老套的束缚，但它毕竟是一个跟钱打交道的机构，需要有严谨的纪律和详细的规程，我就应该严于律己，这样不仅可以遵守银行的规矩，对我自己更有好处。以下是我实习一个多月来的体会：
首先，来工行绍兴县支行实习的短短一个月的时间里，使我在思想上有了很大的转变。以前，在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识，自己根本没有那么强烈的求知欲，大多是逼着去学的。然而到这里实习，确使我的感触很大，自己的知识太贫乏了，银行员工的学习气氛特别浓无形中给我营造了一个自己求知的欲望。
在这里大家都在抓紧时间学习，这种刻苦的精神特别让我敬佩。给我一种特别想融入他们其中的感觉。这将对我以后的人生路上一种很大的推进。只有坚持学习新的知识，才会使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会，让我从传统的被动授学转变为主动求学;从死记硬背的模式中脱离出来，转变为在实践中学习，增强了领悟、创新和推断的能力。掌握自学的方法，这些方法的提高是终身受益的，我认为这难得的两个月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。
其次，在本次实习的一个月里，我深深体会到团队合作的重要性。记得那时我在工行已独立上岗二个星期了，已不像第一次那样紧张了。那一天银行业务特别多，系统太忙，计算机运行得很慢，其中有一笔900元的取款已发生，但发票打印不出，查了流水也成功了，主管确认这笔业务已成功，至于发票只好用手工补。可到了傍晚轧帐时，发现少了900元，再次查流水时，发现那笔900元的取款还在发送途中。但当时主管也确认过了，并确认也成功了，大概是系统不好，电脑自动充值，所以才会这样。所幸该客户的帐号是在我行开户，同事们帮我查到了这个人的联系方式，主管帮我追回了900元，当时我真好感激行里的每位同事，我认识到团队合作真的是很重要。
总之，这次实习为我从各方面融会知识，为我将来的工作和生活铺垫了精彩的一幕，我认为这种改变是质的飞跃。
现在实习结束了，工行绍兴县支行的领导和同事对我的成绩也给予了肯定。我也对自己的表现基本满意，为我走向社会打下了坚实的基矗与银行员工的相处中，我也学到了待人、处事的态度、方式，银行的员工待人诚恳，虽然他们年龄和我一般大，有的还要小几岁，我感觉他们很成熟，有很多值得我学习的地方，这一个多月是我用金钱买不到的机会，无论从工作、学习、做人上，我都有很大的收获。这两个月我没有白来，如果有时间，希望能还有一次这样的实习机会。我衷心的感谢工行绍兴县支行的每一个人，今后我不会辜负你们的期望，把工作做得更好。
我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的顺序，像各个击破一样掌握不同的部门工作职责。
第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮助下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。
在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。
公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。
市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，K线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。
在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。
篇6：金融行业个人工作心得体会精选
本人自20_年_月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。
记得当初毕业面试的时候，一位考官问我，农村信用社是什么。我顿时哑然，想了很久，才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外，对农村信用社便一无所知了。所以，当我被单位录用以后，如何去认识、了解并熟悉自己所从事的行业，便成了我的当务之急。
一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解。
不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷，因为有了大学专业课的底子，使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后，我开始知道，农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股，由社员民主管理的合作金融组织，其经过50多年的改革和发展后，已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军，是联系农民的金融纽带，农村信用社的根在农村，离开农村就成了无源之水……但这些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。
二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高。
一直以来，我始终坚持学习建设有中国特色的社会主义理论和党的各种路线、方针、政策，坚持学习“”的重要思想，学习各种金融法律、法规，积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。
勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度，认真履行“三防一保”职责，自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不_挪用、不谋私利，不参与赌博、_娼等违法乱纪行为，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。
三、实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强。
刚开始时我是在内勤岗位跟班实践，从第一天开始，难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解，要么根本就是一窍不通。从零开始，一边是同事们的悉心指导，一边是自己对着书本反复练习，早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来，已经能比较熟练地掌握了，而且已经能够独立上机操作业务。
今年三月份，由于人员的调整，我接手信贷工作，所分管的两个行政村人口一共3000多人，进村的道路极其难走，晴天灰尘滚滚，雨天泥泞不堪，而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少，所以面临的难度可想而知。在这种情况下，我克服重重困难，不摆架子，积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干部，向他们了解村里的基本情况。一段时间下来，我对所管辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来，我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户，具体了解他们的情况以便对症下药。马善国一家，在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足，靠种植甘蔗每年有一定的经济来源，而于所借的四千七百元借款却久而未还，所欠利息已经是一千两百多元。深入一了解，原来这笔借款当初是他的父亲所用，如今两个儿子分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务。为此，我两次登门找他们一家谈心，动员两个儿子一起分担父亲的债务。工夫不负有心人。后来，分债的手续一办妥，大儿子马上还了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各项年度任务指标都完成得较好。通过实践，我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。
四、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定。
接手信贷工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。截止六月底，个人揽存13、5万元，完成年度任务的94%;收回正常贷款39万元，完成年度任务的86%，比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元，完成年度任务的229%，比去年同期多收5、5万元;收回呆滞贷款2、9万元，完成任务的54%，比去年同期多收1、6万元;收回呆帐800元，完成年度任务的133%;收回利息4、9万元，完成年度任务的29、5%，比去年同期多收2、1万元;发放贷款59万元，完成年度任务的89%，比去年同期多增29万元。
正所谓是“金无赤足，人无完人”，在取得一点成绩的同时，我也还存在着以下几点的不足：一是工作中有时魄力还不够，放不开手脚;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。
在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：
1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。
2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。
总之，短短的一年见习期，是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。
金融行业个人工作心得体会2
_年即将过去，现在一年来的工作总结如下：
一、努力提高修养。
作为一名共产党员，我坚持以马列主义、、理论为思想行为的指南，严格按照_同志提出的“勤于学习、善于创造、乐于奉献”的要求，坚持“讲学习、讲政治、讲正气”。在实践历练中，我深知作为一名合格的金融工作者，不仅要有较强的政治素质、过硬的业务工作能力，而且要有积极健康的心态、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不断地加强个人修养和党性修养，尽力发挥好党员的先锋模范作用。“做事必须先学会做人”，我时常告诫自己：做人要重德、为人要坦荡、待人要诚恳、处事要谨慎、工作要勤奋。始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础，团结同志、诚实待人;始终把作风建设的重点放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地、埋头苦干;始终坚持以“认认真真履行职责，扎扎实实搞好工作”为信条;始终保持一名青年员工的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。
二、努力提升素质。
为不断提高思想政治素质，提高学识水平和综合素质，我坚持做“学习型”员工，一方面从金融经济报刊杂志上汲取“营养”，充实和丰富自己的知识结构;一方面认真学习有关文件、学习业务新知识、学习计算机运用、学习法律法规等，坚持向书本学、向实践学、向同事学、向基层学。今年以来，利用业余时间学习了《新会计准则》、《公文写作实务》等有关书籍。参加了理财专业班的学习，取得了国家劳动和社会保障部的“三级理财规划师证书”。考试取得了职称计算机四个模块的证书。参加了省分行举办的_X业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习，我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识，不断提高运用理论解决问题的能力，为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实的基础，自己的组织协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。
三、努力尽职尽责。
我始终坚持认真履行岗位职责，努力完成各项工作任务，无论岗位如何变换，我都干一行、爱一行、专一行。在__部工作期间，我虚心学习，认真钻研，扎实完成领导交办的各项工作任务。一是__。二是__。三是__。在_X室工作期间，我努力适应新岗位对自己的要求，与同事一起共同发挥好__“四大职能”。一是全身心投入到抗震救灾各项工作中，__。二是__。三是__。四是__。五是__。六是__。五是__。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。__。二是脑勤。__。三是嘴勤。__。
四、努力遵章守纪。
我时刻牢记自己是一名共产党员，时刻坚持全心全意为人民服务的宗旨，时刻提醒自己率先垂范、起好模范带头作用是作为分理处负责人的职责所在。工作与生活中，遵纪守法，作风正派，求真务实，坚持原则;敢于讲真话、办实事;顾全大局、服从管理、任劳任怨;从不计较个人得失，从未出现违规违制现象。
金融行业个人工作心得体会3
匆匆忙忙中，不平凡的20_年悄然而逝。在这一年中，全省联网，通存通兑;贷款的五级分类;村级信用站，支农联络员的撤并;信用社的变化可谓为翻天覆地。_信用社在新一届班子的带领下，团结协作，上下一心，取得了持续九个月综合指标全联社第一的可喜成绩。我能够立足本职，勤奋工作，圆满完成领导交付的各项任务。现将一年来的工作总结
1、时刻不忘学习，提高自身素质。一年来，社内每月组织员工学习，营造良好的学习氛围。我能够按时参加，并认真作好笔记。五月份，远去_，参加了_组织的系统上线的业务培训，经过几天的日夜刻苦学习，成功结业。扩展领域，不断学习信贷知识，并参加了信贷员资格考试。工作之余，观看《亮剑》等精典电视剧，学习公关礼仪，使我的自身修养，思想素质有了很大提高。学习李云龙，如何出奇制胜;学习独立团，如保精诚团结，从弱到强。并与工作实际相结合，从中悟出新思路，新方法。
2、大力发展存款，壮大资金实力。三月份，我利用定期免征利息税的大好时机，深入各村，积极宣传。通过组织车队，音响，张帖海报，发放传单等形式，使大好消息迅速传到千家万户，起到了很好的宣传效果。在社领导的协调下，挖来了新储源，以前为邮政储蓄代办的人员，纷纷为我社服务，成了我们的联络员。平时对专柜所辖的代办站，联络员多次走访，密切关注存款动向，作好统计，每日上报。一分耕耘，一分收获。截止10月底，专柜较年初上升800余万元。
3、尽职尽责，力争尽善尽美。一年来，我能够认真遵守信用社的各项规章制度，严格约束自己。在自己平凡的岗位上，不计个人得失，不讲条件，工作一丝不苟，力争追求圆满。在办好业务的同时，定期对信用站，联络员召开会议，交流揽储经验，学习典型案件，做到警钟长鸣。在三秋期间的案件高发期，大宗款项实行社内车接车送;平时办理业务，要求二人同行。严格的防范措施，使一年来未发生一起刑事案件。
4、不断创新，笔耕不辍。在完成本职工作的同时，勇于担起_社通讯报导报送的重任。在日常工作中，时刻不忘寻找其中的热点，亮点，先进典型事例，好人好事等。工作之余，值班夜里，将材料整理润色，并以通讯形式及时上报联社办公室。付出总有回报，汗水不会白流。一年来先后撰写通讯报导23篇，其中在《_农信》报上发表16篇。
5、以社为家，美化社容。今年来，新一届班子投入了大量人力，物力对办公设施，外部环境进行了改造。营业室内外焕然一新，特别是对营业室门前的地面重新硬化。在东边空闲处安置了健身器材。优美的环境更需要我们用心保持，每天我能同大家一起将营业室内外认真打扫，力争作到一尘不染，以优美，整洁的环境的环境吸引储户。营业室外，彩旗飘飘，铁树青青。使信用社成为_街上一道亮丽的风景。在大院内，东西两个黑板遥相呼应。我能用其所长，搜集精典小故事，名言警句，宣传信息等，出黑板报20余期，为信用社文化建设尽自己的一份力。
6、顾全大局，忍痛撤并信用站，联络员。十一月份，按照中国人民银行，银监会的文件精神，对我社辖区内的九家信用站全部撤并。我能够同领导一起，深入各个村站，作好认真的安抚工作。并将当月手续费，一次性补偿金及时发放。使广大代办人员能够认清形势，思想很快转变，情绪稳定，得到了平稳过渡。并对村站储户作好解释工作，使村站存款能够继续保持，为社所留。
7、兢兢业业，鞠躬尽瘁。一年来，我时刻以大局为重，深知自己责任的重大，不敢有丝毫的松懈。为很好完成自己的本职工作，主动放弃休息时间。一年来，请假休息不超过十五天。地里的农活，家里的琐事，我很少顾及。看到父母妻子的责备，看到孩子躺在病床上渴望挽留的泪眼，我的心都碎了，想想自己的工作，我不能休息。只能乞求他们理解，我也是身不由己，欠他们太多，太多。
工作中的不足：回顾一年来的工作，自己仍有不足之处，主要表现在以下几个方面：
1、吸收存款时储源不足，以后还得多方寻找。
2、业务能力方面提高不快，对信贷，结算业务不太精通，还需要努力学习。
3、方字材料写作不高，以后仍需多写多练。
下年工作打算：
20_年，我将认真弥补自身不足，学习业务知识，提高自身素质，履行工作职责。当好领导的助手，扑下身子，多挖储源，发展更多存款。多写多练，提高自己的写作水平，力求上进，为_信用社的发展，作出自己应有的贡献。
回顾一年来的工作，我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，我对以后的工作充满信心。票据置换的兑付，全省通存通兑的开始，全国结算的畅通。使我们的工作如虎添翼。我相信，信用社明年的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩!
金融行业个人工作心得体会4
回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是个人工作总结报告：
一、具体工作总结：
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服
务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力
二、存在的不足：
尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处：
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，
2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20_年个人工作计划。
金融行业个人工作心得体会5
20_年上半年以来，根据省公司“保增长、报增效”的工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了一定成绩。截至目前，我局金融业务各项指标完成情况如下：
一、上半年度工作完成情况
(一)各项指标完成情况
1、跨年度竞赛完成情况
无锡局累计完成综合指标量102479.8万元，完成计划指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成计划的88.6%;完成标准保费11186.36万元，完成计划的64.47%。
其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权余额115108.55万元，完成计划的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元，完成计划的70.48%;完成标准保费11186.36万元，完成计划的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成情况
6月较2月28日累计新增活期序时进度计划为9000万元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均计划。
截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月计划的24.3%。
3、六大重点营销项目完成情况
商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成计划的41.47%，同时完成力争目标的27.65%;累计发展商易通51台，完成计划的5.67%。
代发工资：我局今年代发工资目标户数为17500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的20.78%。
缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已成功代扣帐户数位86325户，代扣率达到46.37%。
绿卡通：_年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比较缓慢。
基金定投：_年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。
期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。
(二)上半年度工作开展情况
纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几点：
1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。
积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积极走访营业网点并协助解决网点实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成绩。
2、积极发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务
上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法》的修订，制定了《客户经理队伍运作流程》方案，进一步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理交流经验，分享心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比，客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不可少的中坚力量。
3、做好_年各项金融重点业务营销方案的制订与推进，促进我局金融业务有效增长
根据职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%的要求，同时争取中间业务两年翻番，根据各局实际情况，年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。
同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市场发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推进业务结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动，成立重点项目推进小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推进。
6-8月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务的发展，推进业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制定了代理保险业务的阶段性目标，即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后，金融业务局及时将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了告客户书，在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，积极做好后期维护和接转工作。
4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗钱”内容进行培训;发放银行合规管理实用手册电子光盘，组织网点人员学习;为防范风险，并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;配合省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组，组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组织网点负责人进行“反洗钱”知识培训考试;组织网点储蓄业务员进行规范服务培训，并组织了相关考试。
二、上半年业务发展中存在问题
1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。截至目前，总余额较_年12月31日净增8.2亿，其中营业部门总余额净增7.86亿，营业定期净增7.2亿，营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余额下跌5635万元，其中营业部门总余额下跌526万，营业定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。_年12月31日活比为17.4%，而目前活比为16.3%，活比下降较多。离职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%仍有一定距离。跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务进入常规的清淡期，金融危机的影响仍在继续影响，而股市、房市又逐渐开始升温;从内部因素看，各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈，特别是在如何进一步发展活期业务，通过项目为抓手来推动的具体措施有所缺失;此外非营部门协储任务逐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来一定压力。
2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是，一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置，但是其他项目有的部门不是很重视，有的甚至计划都没有分解下去，或者说只是简单的分解没有具体的措施，工作布置不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中，银行启动较慢，因此出现与银行步调不一致的状况，同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多原因支撑力度不够，特别是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业务熟悉程度不够，部分网点还没完全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。
篇7：金融工作述职报告
20XX年，我担任××证券部副总经理职务，主抓前台工作，具体负责的是市场营销工作，做好华北地区的5家营业部的资源整合和全面工作。
下面，我就20XX年的工作情况向大家做汇报：
一、一年来重点工作回顾
第一，为了加强管理部的凝聚力和战斗力，继续推进华北地区两家营业部的整合工作，并取得了较好的成效。在国债客户的转化和各类基金的营销活动中，在新业务的共同学习和培训中，两家营业部的全体员工达到了步调一致，齐心协力，形成了既相互合作，又相互竞争的良好势头，尤其是在新业务上出现的攀比竞赛现象，说明管理部前台队伍的活力正在逐步激发。在这里，我所做的就是鼓励和引导大家，向着既定的目标迈进。以共同的事业来凝聚人心，这是我最大的工作感悟。
第二，加强客户的转化工作，盘活国债和基金客户以及呆滞客户，逐步加强基金的销售。20XX年国债的旺销，使我部沉淀了大量的国债客户，国债存量达到了近500亿元，20XX年交易所国债市场的大幅上扬，让国债客户获利颇丰。如何引导客户获利了结，转向货币基金和中短期债券基金投资，针对这个问题，我多次组织前台人员，进行比较和研究，拿出可行方案，上半年重点放在了短期国债客户的转化上，通过投资理财报告会、报纸宣传和电话营销等多种方式，对国债的客户进行了积极的游说，其中大部分转化为了货币基金客户，下半年重点转化货币基金和国债客户投资中短期债券基金客户。通过这些工作，既提高了我部国债交易量和基金的保有量，也加强了与客户的沟通和客户忠诚度，为今后新业务的开展积累了丰富的经验。
第三，推进学习型队伍的建设，积极开展新业务、新知识培训，增强员工的业务技能。每个周三，是我们管理部的学习日，货币基金、短期债券基金、权证等等各种新业务都是在这些学习日里，从陌生走向熟悉。交易方法培训和反复学习，使广大员工掌握了一套简单实用的营销手段，为股票客户的服务及开发，奠定了基础。另外，利用学习日的机会，请专业保险人士，给大家一些有关保险方面的知识，拓展员工们的金融知识。让学习培训走向制度化，是我部在推进学习型队伍建设的关键一步。在学习培训中，看到员工们不断地进步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激励机制，积极推动转型。激励机制的不完善，一直以来，制约着员工的工作积极性，也不利于经纪业务的转型工作。因此，管理部领导班子通过研究，制定了奖励员工发展客户的办法，鼓励员工在弱市环境中，走出去，积极开发增量客户。同时，为建立经纪人队伍的建设做了一系列准备工作。激励机制也是多层次的，让大家快乐工作，是我们的共同目标，为员工购买的“游泳卡”仅仅多层次激励机制的一个部分。通过以上措施，使员工的工作积极性有了提高，员工开发的增量客户也在稳步增长。
二、20XX年取得的成绩
20XX年，通过保持党员先进性教育的学习培训，使我在思想上、政治上更加成熟，理论水平也得到了很大提高。与去年相比，管理部领导班子在工作方面配合更加默契，下辖5家营业部的工作也在稳步推进之中。全年实现交易量亿，同比增长;其中网上交易5000亿，同比增长600%;全年完成收入3000万元。股票客户稳中有增，新开(股票、基金、国债)1万户，核心客户基本稳定。其他产品销售增长迅速，国债保有量达到了个亿，国债客户开户数达到了5000户。基金保有量10000万，开户数4000户，较去年有较大增长，客服和营销队伍在锻炼中不断成长，员工培训走向制度化、规范化。
三、20XX年工作中存在的不足
第一、激励制度的不完善，制约了员工的`积极性，进一步限制了管理部业务的拓展，在这方面工作，还需要加强。
第二、业务转型抓的不够，基金销售虽然取得了很大进步，但是仍有很多地方做的不到位，员工的思想转型需要加强，向真正的理财顾问转变还需一定时间。
第三、成本控制方面，营业面积还需要进一步压缩，费用支出业将会得到一定控制。
四、20XX年工作计划
如果我还继续分管营销业务，我有如下打算。
一、坚持合规经营的原则，继续保持无重大违法违规业务记录。
二、续完善激励机制，充分调动员工的积极性。
三、加快经纪人队伍建设。
四、推进员工角色转型，通过培训，逐步向理财顾问转变，掌握多种业务技能。
20XX年，资本市场迎来了新的一年，我相信，在全体同仁的共同努力下，20XX年会取得更大的成绩。
谢谢大家!
篇8：金融个人述职报告
一、20xx年工作总结
20xx年是保险业认真贯彻落实党的十八大精神的重要一年，也是长安公司树立形象、打响公司品牌的关键一年，更是我们湖北省分公司面临重重压力、攻坚克难的非凡一年。我们在总公司党委和总裁室的大力支持和正确领导下，紧紧围绕总公司年初工作会议和分公司提出的各项工作目标，以“调结构、控费用、降赔付、防风险、稳发展”为工作主基调，经过全体员工的共同努力，完成了上级下达的任务指标。我将今年的工作向各位领导进行汇报，不妥之处，敬请批评指正！
1、适应市场变化，狠抓创新发展
今年来，我们把稳固车险和财产险、拓展新车市场和新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的“垃圾“业务。在市场竞争日益激烈的现状下，我们转变思路，另辟蹊径，按照总公司经营战略思想，并根据市场变化，以“调结构、控费用”的思想为指导，及时调整经营思路和策略，以渠道为王，始终抓住主线不放。一是在车商渠道实现了全面开花，为品质结构调整奠定了基础；二是加强车管所及大型车队渠道建设，确保了日均平台；三是银保合作渠道实现了盈利；四是中介及代理渠道中铁建诚合经纪小试牛刀，意外险1500万；五是全员营销，组建DM团队，多渠道搜集信息，挂企业网、抄牌，实现了电销每月上平台。
2、调整结构，降低赔付
根据总、分公司的经营思路，积极调整车险和非车险业务机构以及车险业务各车型版块分类，对风险业务、各类业务承保政策和费用政策开展差异调整。坚持以利润为中心，核算业务成本。在车险理赔中，按照分公司相关要求，严格做好旧件回收及相关案件复勘等细节，重点调解诉讼案件，严格诉讼流程。
在人伤案件中，做到每笔案件都亲自见到伤者，询问伤情并查明身份等。根据车险理赔“百日打假”活动的部署，管控承保和理赔的每一个环节、每一个细节，严格把好案件的第一道关口，挤干赔付水分，防范各类风险，保证公司各项经营指标的实现。
在对客户服务上，我们力争做到主动、迅速、合理、简捷、周到，急客户之所急、想客户之所想，做到该赔的赔到位，不该赔的决不滥赔。通过开展思想工作，讲求处事艺术，使理赔工作拉近了与客户的距离，促进了业务发展。
3、健全和优化内控制度，提高管理效率
细节决定成败，一切做大的成功都源于细节的积累。没有破产的行业，只有破产的企业，我们缺乏的'绝不是聪明才智，而是缺乏对精细的执着。因此，在经营管理中，我们强调一百减一等于零。在强化工作流程的同时，严格按照国家各项法律法规以及保险监管部门的要求，依法合规经营。在业务管理方面，加强员工培训，认真学习公司的承保政策、理赔流程，严格执行公司的各项管理办法。在销售管理方面，对照《基本法》，对新引进的销售队伍做到少而精，吸纳有人脉资源潜力的销售员工入司，并进行严格考核，明确利润与销售的关系，以制度为标准、业绩为尺度强化考核力度，确保每一分销售费用都能够产生效益。严加管控，对于销售成本做到细致核算，不做高成本或超成本的业务，实现公司盈利。在综合管理方面，严格按照总、分公司的管理办法执行和细化，包括财务、单证管理等，做到每一个流程都严格遵守规章制度，按时保质地完成工作，科学地规划和管理。从节约一滴水、一度电和一张纸做起，严控日常费用的每一项开支。
4、加强团队建设，构建长安文化
一个公司好比一个大家庭，我深知团队凝聚力的重要性。员工对公司的使命感和认同感是我早在中支开业之初的基础工作，每日晨会和每月例会这两项工作，从开业一直坚持到现在，取得了良好的效果。晨会时间虽然短，但是却给每位员工提供了一个交流的平台，昨日的工作总结、今日工作的简单规划，明日工作的计划等等，在这个平台上大家都多了一份责任心，把公司当成自己的家，把公司的每一件小事都当成自己的事情，增强了员工的集体荣誉感和凝聚力。
“培训是员工最好的福利”。我们通过多种形式培养和使用现有人才，鼓励员工多学习公司经营理念及文化、保险法律法规和专业技能知识，提高全体员工的专业水平和综合素质。我们注意关心员工生活，努力营造和谐的内部氛围。有员工过生日，就送上生日蛋糕和祝福；员工生病住院，就派人送上鲜花去探望。今年分别两次组织展业明星和优秀员工开展周边度假游。这些细节增强了员工对长安的认同感、归宿感和责任感，提高了工作激情。
主要表现为：
1、负责兼管的机构发展不平衡，xx中支超额完成保费任务而xx中支没有完成任务指标。
2、1500万的三年期业务造成了公司当期费用率极高，直接导致公司经营当期亏损。
3、车险、车商业务及其它品质业务占比少，货车占比车险份额较大，车险承保亏损。
4、作为分公司班子成员，从宏观和处理问题不够。
二、20xx年工作规划和个人成长目标
（一）20xx年总体目标及指导思想
总体目标：全面完成保费计划2、45亿，确保完成利润指标1000万。
指导思想：20xx年，我分管全省销售兼分公司大项目经理，我将认真贯彻落实总公司各项精神，坚持把发展作为第一要务不动摇，调整业务结构，防范经营风险，加强诚信建设，努力提高增长质量和效益，促进公司可持续发展。
（二）20xx年工作规划和主要举措
1、继续坚定不移地严格执行国家各项法律法规，贯彻落实保险监管和行业协会管理，依法合规经营；从细节上防范经营风险，实现又好又快发展。
2、 全面协同进行资源整合，实现渠道公司化、专业化，项目拓展合作化。一是以机构直销为基础，组织架构抓到底，全员营销，建立续保考核机制，先直后横驱动业务；二是车商要加快新店的销售及产能提升，挖掘现有车商渠专员，除了4S店总经理之外的销售经理、售后经理、销售代表都能为我所用。举办全省车商专员的培训，使之成为懂理赔的复合型人才。
3、在银保业务上，通过省行重点与我公司签订合同往下推，找准重客的突破口，引进重要资源人脉关系人，把省客运、学平险从省到地市州强力推动。每家三级机构今年必须找到一到二块有效益、成规模的业务。分公司营销管理部及大项目部将强力参与推动，力促目标达成。
4、对经代业务，分公司已成立大项目部，我们将依托中铁建，首先拿下中南五省的中铁建企业工程意外险，并在中铁建的全国工程险项目中争取一定份额。加紧对湖北省交投、xx市城投的攻关工作，力争进入具有全国标志性业务的东风汽车公司。在食品安全责任险、中联重科、千里马、三一重工、工程机械险项目上，力争有一个量的变化。
最后借用《论语》的一句话：“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧”，湖北长安人智仁勇者，我们一定会完成总公司下达的2、45亿保费计划、1000万利润任务，用实际行动不断创造湖北长安的奇迹。
篇9：金融办工作述职报告
(二)认认真真找问题。我们认真听取了服务对象、社区群众以及相关企业等来自各层面对金融办行风建设的意见和建议，我们诚恳接受并认真采纳。并自查自纠，召开全体干部专题分析会，对群众意见和建议进行审议，并逐一对照检查，分析原因。
(三)扎扎实实抓整改。综合各方面征集到的意见和建议，主要有3个方面的问题：一是中小企业融资难问题，需要我们下大力气进一步提出解决办法;二是服务主动性不够，服务水平需要提高;三是金融风险隐患凸显，防范金融风险工作需进一步加强。针对企业、群众对我们提出的意见和建议，召开领导班子专题会议，研究出现问题的症结，制定了包括服务意识、队伍建设、制度完善、工作推进等4个方面的改进措施。明确要求全体干部切实加强服务基层、服务企业、服务群众的意识，以群众呼声作为第一信号，积极创新服务;以人民满意作为第一目标，不断优化服务;以清廉为民作为第一要求，强化廉洁服务。凡是涉及企业发展及群众切身利益的问题，能立即整改的则立即整改，不能立即整改的列出明确时间进度表，逐步解决。
一年来，我们还紧紧围绕“团结、务实、高效、廉洁、创新”的思路，狠抓了班子自身的思想、纪律、作风建设，不断提高了班子的凝聚力、战斗力和号召力。认真执行和落实了党风廉政建设责任制，严格执行廉洁自律的各项规定，时刻做到自重、自省、自警、自励，树立了领导班子廉洁高效的良好形象，为做好各项工作提供了有力保证。
三、认真落实整改措施，全面加强服务型金融建设
根据行评中发现的问题，结合明年工作，我们将积极加以整改，努力兑现服务承诺，以关注民生、改进作风、促进发展为主线，创新服务，切实帮助企业解决最关心、最直接、最现实的融资难问题，全面加快服务型金融建设，不断提升金融部门形象。
(一)加大金融协调力度，扩大信贷投放。积极搭建政银企合作平台，加强银行与企业的沟通交流，组织银行、企业适时召开点对点、面对面的银企对接会，完善银行的考核奖励机制，争取更多信贷资金。引导信贷投放向重点项目、重点企业、成长型企业、创新型企业倾斜，争取各银行全年对重点项目和纳税30强企业贷款总额超过30亿元，确保重点企业发展和重点项目建设。引导银行创新金融产品，多形式、多渠道支持中小企业发展。
(二)加大部门联合力度，防控金融风险。健全金融风险预警体系，成立全区处置金融风险工作领导小组和实体性工作班子，出台应急预案和工作方案，妥善处置企业担保链问题，严格控制担保风险。公安、法院、仲裁等部门成立专门机构，专项处理地方企业融资风险问题。将防范金融风险纳入镇办考核机制，调动基层第一线的力量提前预防企业金融风险的爆发，及早发现及早化解，确保不发生大的金融风险。加强银企沟通，协调各银行树立“抱团取暖”思想，对重点项目、重点企业和纳税30强企业不抽贷。加大企业财务审计，督促企业加强财务管理，坚持实业、坚持主业，防范金融风险。成立金融业行业协会，规范自律，加强交流，防范风险。严厉打击恶意逃废银行债务行为，维护金融环境。
(三)加大管理扶持力度，盘活民间资本。支持小额贷款公司、担保公司业务发展，鼓励符合条件的小额贷款公司增资扩股、增设分支机构，并按时对其进行风险排查，加强规范运营的监管指导。深化民间融资规范管理，初步建立民间融资的有效管理体系。对批准成立的民间融资公司实行严格监管，加强风险控制，提高业务水平;成立“金融发展专项资金”，鼓励民间资本投入经济发展;成立1家民间资本管理公司，促进民间资本的合理流动。多形式盘活民间资本，为中小企业提供更多融资渠道。
(四)加大上市挂牌力度，增加直接融资。跟进赫达公司上市工作，提高认识，抢抓机遇，突出重点，加大协调争取力度，攻坚破难，扫清上市进展中一切困难，全力推进，争取赫达公司顺利过会，早日实现上市。再筛选3-5家企业，进入上市培育期，形成我区企业上市梯次结构，有序推进。加大调研力度，完善企业挂牌后备资源库，对启动挂牌程序的企业专人跟踪服务，动态管理，聘请高水平中介机构对企业进行辅导，力争全年新增3家企业在齐鲁股权交易中心挂牌。探索新三板挂牌，努力推动企业在新三板实现挂牌融资。
行风评议工作尽管是一项阶段性工作，但行风建设永无止境。这次行风评议是我们接受群众评议、社会监督，全面提高整体素质的良好契机，今后我们将进一步加强自身建设，转变作风，强化服务，狠抓成效，努力建设高效、廉洁的服务型、效能型部门。
金融办工作述职报告范文篇3
新增3家企业成功上报中国证监会首发申请材料，占全省17地市同期申报数量的50%，总数达到6家; 13家企业进入辅导备案程序，创历史新高;4家企业完成境外上市架构，拟上市储备企业达400家;启动“新三板”拟挂牌融资工作，储备企业170家。
一、聚集金融资源，提升工作水平
(一)金融业各项规模指标位居全省第一位。今年以来，金融各业规模实现稳步扩张，全市银行业信用总量余额比年初增加2647亿元，银行业本外币存贷款余额、保险业保费收入增速均超过10%，证券业、期货业交易额增速分别达到49%和85%。各项金融规模指标在完成年度任务基础上，首次全面跃居全省第一位。
(二)金融业增加值增速位居全市第一位。前三季度，我市金融业实现增加值328亿元，同比增长15.6%，高于全市GDP增速5.9个百分点，为各行业第一位。金融业增加值占GDP比重达到5.8%，成为经济发展的支柱产业和经济转型的新引擎。
(三)企业直接融资额再创新高。积极为企业打通上市、债券融资等直接融资渠道。今年新增3家企业成功上报中国证监会首发申请材料，占全省17地市同期申报数量的50%，总数达到6家;13家企业进入辅导备案程序，创历史新高;4家企业完成境外上市架构，拟上市储备企业达400家;启动“新三板”拟挂牌融资工作，储备企业170家。通过发行企业债、中期票据等各类债券融资198亿元，为历史同期最高融资额。
(四)招商引资取得新成果。坚持机构引进与培育相结合，年内新引进德意志银行等各类金融机构15家，全市金融机构总数达到193家，年度合同外资额6000万美元;中路保险法人机构申请设立工作稳步推进。
(五)地方金融组织发挥更大作用。小额贷款公司和融资性担保公司等新型地方金融组织健康发展。年内新筹建小额贷款公司11家，创历年之最;正式运营的35家小额贷款公司，累计放贷突破190亿元，并实现外资小额贷款公司在全省的率先突破。新设融资性担保公司2家，67家融资性担保公司在保余额达到160亿元。
(六)财富管理中心建设取得重要进展。把握国际金融业发展规律，为满足国内群众日益增长的财富管理需求，立足我市特色优势，提出建设财富管理中心的目标，已被列入省政府金融改革发展重点工作，有关改革试点方案已上报国务院。
(七)金融聚集区建设稳步推进。协调相关区市，推进“千万平米”金融中心建设，为机构聚集发展提供载体。截至目前，崂山金家岭金融新区共完成投资39亿元，年内落户金融类企业30余家。即墨鳌山湾财富管理园区中信证券财富管理培训中心运行良好，招商银行中国(青岛)财富管理学院进入规划建设阶段。
(八)金融合作成效显著。今年以来，推动市政府与中国人民大学、太平保险集团、平安保险集团、交通银行等总部机构建立战略合作关系，围绕金融人才培养、信贷资金供给、保险服务保障等方面达成合作意向，为经济社会发展争取到更多的资金和人才支持。
二、强化服务意识，突出重点保障
(一)服务小微、“三农”，金融服务更加贴近基层群众。会同金融监管部门，引导金融机构加大对小微企业和“三农”的支持力度。通过举办银企对接活动，为557家企业达成融资意向700多亿元。针对新型农村社区建设需要大量资金投入的问题，专门出台了《新型农村社区建设融资工作意见》，鼓励金融机构和大企业参与开发和建设。预计全年将对全市100个新型农村社区建设项目给予融资支持，惠及500多个村庄、15万农户。在各项金融普惠政策推动下，全市小微企业和涉农贷款增速已连续四年高于各项贷款平均增速。
(二)服务重点产业和重点领域，引导经济发展提质增效。加大对基础设施、节能环保、蓝色经济、新兴产业的金融资源投入，支持我市经济转方式、调结构各项重点领域。截至目前，全市重点项目、绿色信贷、战略性新兴产业、海洋经济贷款分别比年初增加54亿元、55亿元、31亿元和50亿元，保险业累计提供4.5万亿元的风险保障。
(三)服务百姓生活，延伸金融服务网络。大力争取金融监管部门和金融机构支持，优化金融网点布局，着重在社区、县域增设机构网点70余个。推行ATM机、POS机服务方式，丰富金融自助终端服务功能，为市民在社区、乡镇办理金融业务提供便利。为丰富市民金融常识和风险防范知识，先后组织开展金融知识主题宣传月、公益图片巡展等系列活动，发放《市民金融小常识》等宣传资料20万份，发送非法金融警示信息6万余条。
三、广泛采纳意见，不断改进工作
高度重视调查研究，认真听取市民、基层、人大代表、政协委员等各方面的意见建议，在此基础上不断优化和完善工作思路。今年，市金融办组织和参与网络在线问政、行风在线、“优化经济环境”电视访谈、提案建议办理等活动50余次，回答问题和建议数百条。特别是在党的群众路线教育实践活动开展过程中，通过走访基层部门、召开座谈会、发放调查问卷等方式征集意见和建议100多项，并全部列入整改落实的重点任务。我们十分珍惜这次向市民报告工作的机会，希望能获得广大市民代表的宝贵意见和建议，支持我们将金融工作做得更好。
四、认真总结不足，拓展发展局面
今年以来，全市金融工作虽然取得了一定的成绩，但金融业态不够完善、发展环境总体有待进一步优化;金融业发展对标国内先进城市仍需进一步努力;金融服务经济社会的能力和水平与市委市政府的要求和广大市民的期望仍有一定的差距。
下一步，我们将深入贯彻落实党的和十八届三中全会精神，在完善金融市场体系、健全多层次资本市场、发展普惠金融、规范发展民间融资、强化地方金融协调机制、加强地方与中央监管职责衔接与配合等方面努力探索，全面提升我市金融服务能力和产业发展规模，打造以财富管理为特色的金融中心城市，使金融业发展成果惠及广大群众，为建设宜居幸福的现代化国际城市做出新的贡献!
篇10：金融办工作述职报告
今年以来，xx金融办在区、区政府的正确领导下，深入学习贯彻党的精神和省市区一系列重要会议精神，突出“项目为纲、民生优先、实干当先”，加快推进“两个转变”，开拓创新，锐意进取，全力促进银企有效合作，推进企业挂牌上市，认真组织开展政风行风评议活动，在强化服务方面下功夫，较好地履行了金融协调服务职能，圆满地完成了各项目标任务，为经济社会发展发挥了积极的服务和保障作用。
一、认真履行金融协调服务职能，不断拓宽融资渠道
(一)加大协调力度，扩大信贷投放。协调银行加大信贷投放，为经济社会发展提供有力资金保障。10月底，我区信贷投放总量达160.37亿元，信贷投放总量增量是去年全年增量的2.7倍，同比增长15%，创历史新高。其中，贷款余额128.44亿元，贷款增量是去年全年增量的2.4倍，同比增长22.82%。全区各金融机构平均存贷比为53.32%，较年初提高1.55个百分点，较去年同期提高4.03个百分点。存款余额为240.89亿元，较年初增加22.92亿元。积极搭建银企合作平台，促进银企深入合作。全区金融机构骨干企业座谈会上，有13家企业和11家银行签约，共达成协议金额32.18亿元，到10月底，已落实资金13.72亿元，工业和服务业重点项目承担企业贷款余额13.7亿元，新增贷款4.88亿元。
(二)金融创新，完善金融服务体系。推动新型金融机构发展，积极为中小微企业和三农服务。扶持、指导监管小额贷款公司和担保公司的业务发展、规范运行，截至10月底，小额贷款公司今年累计发放贷款19748万元，融资性担保公司在保责任金额 21166万元。深化民间融资规范管理，对民间投资公司实行严格监管，规范其经营行为，充分发挥民间资本对经济发展的重要作用。积极探索成立民间资本管理公司，加快发展民营金融机构。
(三)加强整治力度，优化金融环境。召开全区优化金融环境工作会议，成立了优化金融环境工作领导小组，加大防范打击非法集资集宣传，通过报纸、网络、媒体多渠道、多方式进行防范打击非法集资的宣传，并于5月24日组织公安、工商、驻周各金融机构举行了全区防范打击非法集资集中宣传活动，印发宣传资料余份。积极协同相关部门严厉打击违法违规金融行为，支持银行维护自身债权。深入开展全区整顿金融秩序优化金融生态环境专项行动，并取得阶段性成果。高度重视金融风险防范化解，全力做好困难企业解困，地区发展环境不断优化。
(四)突出重点，推进企业上市。把推进企业上市作为工作的重中之重抓紧抓好，帮助解决上市前需要准备的部门手续和相关合法证明文件，企业上市工作有序推进。赫达公司申请材料已报证监会。华安新材料股权改制、规范股权结构等工作正加快推进。磊宝公司确定了先挂牌培育，后上市发展的工作目标，与具有上市保荐资格的中介机构签订了协议。加快培植上市后备资源，选择一批经营业绩优良的规模企业和高成长型高新技术企业，作为我区上市后备资源企业。对具有上市意愿的企业，积极帮助企业联系中介机构，制定合理的工作目标，并邀请中介机构到企业实地考查。
(五)加大宣传力度，促进企业挂牌。召开了全区企业挂牌推进会，镇办、有关部门、50家重点企业参加了会议，邀请专家进行挂牌融资知识培训。全区挂牌推进会后，各镇办成立了企业上市(挂牌)工作领导小组，并分别召开了各镇办辖区挂牌工作推进会，邀请齐鲁股交中心及中介机构专家，到镇办集中为企业进行资本市场培训，帮助企业开拓融资思路，坚定挂牌信心。加大走访调研力度，今年以来走访全区规模以上企业100余家，已有30余家企业进入全区挂牌后备资源库。对有挂牌融资意愿、符合挂牌条件的企业，重点扶持、推进，邀请中介机构与企业进行对接，并进驻企业进行尽职调查，全面了解企业基本情况。目前怡然园艺、北方特种油公司正式在齐鲁股权挂牌交易;对炳坤陶瓷、磊宝公司已启动程序的企业，加大工作力度，尽早实现挂牌。
二、扎实开展评议工作，把行风建设不断引向深入
近年来，我办始终高度重视政风行风建设工作，始终把政风行风建设作为完善机制、提高效率、服务发展、服务群众、服务社会的重要手段抓紧抓好。切实把政风行风评议作为建设服务型机关的重要契机，周密部署，深入推进，把行评工作落到实处。我们主要抓了以下几项工作：
(一)健全组织行动快。我办坚持把政风行风建设作为一项重要的常态性工作，融入金融管理的方方面面，并与全办的主要业务工作一起部署、一起检查、一起考核。围绕服务企业、服务项目、服务群众、服务基层和帮基层解难题、帮群众办实事的要求，公开办事流程和对外服务承诺事项，完善政风行风监督约束机制，不断拓展服务内容和要求，不断提高服务质量和标准。
篇11：金融办工作述职报告
新增3家企业成功上报中国证监会首发申请材料，占全省17地市同期申报数量的50%，总数达到6家; 13家企业进入辅导备案程序，创历史新高;4家企业完成境外上市架构，拟上市储备企业达400家;启动“新三板”拟挂牌融资工作，储备企业170家。
一、聚集金融资源，提升工作水平
(一)金融业各项规模指标位居全省第一位。今年以来，金融各业规模实现稳步扩张，全市银行业信用总量余额比年初增加2647亿元，银行业本外币存贷款余额、保险业保费收入增速均超过10%，证券业、期货业交易额增速分别达到49%和85%。各项金融规模指标在完成年度任务基础上，首次全面跃居全省第一位。
(二)金融业增加值增速位居全市第一位。前三季度，我市金融业实现增加值328亿元，同比增长15.6%，高于全市GDP增速5.9个百分点，为各行业第一位。金融业增加值占GDP比重达到5.8%，成为经济发展的支柱产业和经济转型的新引擎。
(三)企业直接融资额再创新高。积极为企业打通上市、债券融资等直接融资渠道。今年新增3家企业成功上报中国证监会首发申请材料，占全省17地市同期申报数量的50%，总数达到6家;13家企业进入辅导备案程序，创历史新高;4家企业完成境外上市架构，拟上市储备企业达400家;启动“新三板”拟挂牌融资工作，储备企业170家。通过发行企业债、中期票据等各类债券融资198亿元，为历史同期最高融资额。
(四)招商引资取得新成果。坚持机构引进与培育相结合，年内新引进德意志银行等各类金融机构15家，全市金融机构总数达到193家，年度合同外资额6000万美元;中路保险法人机构申请设立工作稳步推进。
(五)地方金融组织发挥更大作用。小额贷款公司和融资性担保公司等新型地方金融组织健康发展。年内新筹建小额贷款公司11家，创历年之最;正式运营的35家小额贷款公司，累计放贷突破190亿元，并实现外资小额贷款公司在全省的率先突破。新设融资性担保公司2家，67家融资性担保公司在保余额达到160亿元。
(六)财富管理中心建设取得重要进展。把握国际金融业发展规律，为满足国内群众日益增长的财富管理需求，立足我市特色优势，提出建设财富管理中心的目标，已被列入省政府金融改革发展重点工作，有关改革试点方案已上报国务院。
(七)金融聚集区建设稳步推进。协调相关区市，推进“千万平米”金融中心建设，为机构聚集发展提供载体。截至目前，崂山金家岭金融新区共完成投资39亿元，年内落户金融类企业30余家。即墨鳌山湾财富管理园区中信证券财富管理培训中心运行良好，招商银行中国(青岛)财富管理学院进入规划建设阶段。
(八)金融合作成效显著。今年以来，推动市政府与中国人民大学、太平保险集团、平安保险集团、交通银行等总部机构建立战略合作关系，围绕金融人才培养、信贷资金供给、保险服务保障等方面达成合作意向，为经济社会发展争取到更多的资金和人才支持。
二、强化服务意识，突出重点保障
(一)服务小微、“三农”，金融服务更加贴近基层群众。会同金融监管部门，引导金融机构加大对小微企业和“三农”的支持力度。通过举办银企对接活动，为557家企业达成融资意向700多亿元。针对新型农村社区建设需要大量资金投入的问题，专门出台了《新型农村社区建设融资工作意见》，鼓励金融机构和大企业参与开发和建设。预计全年将对全市100个新型农村社区建设项目给予融资支持，惠及500多个村庄、15万农户。在各项金融普惠政策推动下，全市小微企业和涉农贷款增速已连续四年高于各项贷款平均增速。
(二)服务重点产业和重点领域，引导经济发展提质增效。加大对基础设施、节能环保、蓝色经济、新兴产业的金融资源投入，支持我市经济转方式、调结构各项重点领域。截至目前，全市重点项目、绿色信贷、战略性新兴产业、海洋经济贷款分别比年初增加54亿元、55亿元、31亿元和50亿元，保险业累计提供4.5万亿元的风险保障。
(三)服务百姓生活，延伸金融服务网络。大力争取金融监管部门和金融机构支持，优化金融网点布局，着重在社区、县域增设机构网点70余个。推行ATM机、POS机服务方式，丰富金融自助终端服务功能，为市民在社区、乡镇办理金融业务提供便利。为丰富市民金融常识和风险防范知识，先后组织开展金融知识主题宣传月、公益图片巡展等系列活动，发放《市民金融小常识》等宣传资料20万份，发送非法金融警示信息6万余条。
三、广泛采纳意见，不断改进工作
高度重视调查研究，认真听取市民、基层、人大代表、政协委员等各方面的意见建议，在此基础上不断优化和完善工作思路。今年，市金融办组织和参与网络在线问政、行风在线、“优化经济环境”电视访谈、提案建议办理等活动50余次，回答问题和建议数百条。特别是在党的群众路线教育实践活动开展过程中，通过走访基层部门、召开座谈会、发放调查问卷等方式征集意见和建议100多项，并全部列入整改落实的重点任务。我们十分珍惜这次向市民报告工作的机会，希望能获得广大市民代表的宝贵意见和建议，支持我们将金融工作做得更好。
四、认真总结不足，拓展发展局面
今年以来，全市金融工作虽然取得了一定的成绩，但金融业态不够完善、发展环境总体有待进一步优化;金融业发展对标国内先进城市仍需进一步努力;金融服务经济社会的能力和水平与市委市政府的要求和广大市民的期望仍有一定的差距。
下一步，我们将深入贯彻落实党的和十八届三中全会精神，在完善金融市场体系、健全多层次资本市场、发展普惠金融、规范发展民间融资、强化地方金融协调机制、加强地方与中央监管职责衔接与配合等方面努力探索，全面提升我市金融服务能力和产业发展规模，打造以财富管理为特色的金融中心城市，使金融业发展成果惠及广大群众，为建设宜居幸福的现代化国际城市做出新的贡献!
篇12：金融行业分析报告
一、国内金融企业财务分析中存在的问题
(一)对金融分析作用认识不足
第一，对财务分析的作用认识不够，实际工作开展得不够深入，致使财务分析目的难以实现。部分金融企业在发展过程中，领导将工作重心放在金融产品营销方面，对财务管理重视不足。在管理过程中，不认可财务分析是实现良好管理重要手段，致使财务分析不能正常开展，也没有充分发挥实际效果。第二，财务分析职责不明。部分金融企业只是将财务分析当成财务管理的简单分支，认为仅仅将财务指标套入公式即可，造成财务分析过于机械化和程序化。财务分析也不仅仅属于分析人员职责，更应属于企业各大经营部门的共同使命。第三，在财务分析制度建设方面，部分制度存在与实际不符的现象，在制度实施阶段也难以得到有效的贯彻落实。
(二)财务分析人员缺乏财务指标方面的理性分析
常见财务分析手段包括因素分析法、比率分析法以及趋势分析法等，但是财务报表分析过程中，一般仅仅是定量分析，定量分析过程中通常不能考虑分析指标逻辑特点，而是一味进行财务指标计算，这样分析结果不能有效体现金融企业实际状况，也不利于决策者制定良好决策，财务分析难以发挥真正指导作用。部分财务分析人员仅仅将财务指标结果同正常数值加以对比，虽然发现数值存在偏差，但不能进行理性分析、找出财务指标问题的根源，从而使指标分析不具实效，同时也不利于财务分析朝着正确方向发展。
(三)财务分析所用资料具有局限性
第一，财务资料存在时效性特点。财务报表提供有关数据资料，全部属于金融企业以往生产的财务状况，对于判断未来趋势，存在一定参考价值，但是不一定绝对合理。第二，部分财务资料不具备真实性，或者资料不够完备和具体，难以对金融企业财务状况充分反映，从而容易出现财务分析可靠度不高的情况。第三，资料不完备不利于财务分析工作有效开展。第四，财务资料数据不具备可比性。因此，金融企业在不同阶段进行分析过程中，通常较多时候不具备实际意义。此外，部分企业存在盲目追求利益而提供不实资料等现象，致使财务分析真实性大大降低。
二、加强金融企业财务分析的具体措施
(一)正确定位财务分析
金融企业需不断加强关于财务分析工作认识，对财务分析加以科学定位。企业领导应以身作则，始终将财务分析摆在重要位置，并将其当成企业经营发展过程中的重要策略、企业管理过程中的关键手段。管理人员应积极贯彻落实相应财务制度，力求通过科学财务分析工作，使企业管理效率得到充分提高。财务人员也需要加强重视，并明晰财务分析在整个企业发展过程中的战略地位。只有通过不断努力，将财务分析工作真正落实，使分析质量得到充分保障，才能使企业经营不断改善，并真正有助于企业自身实现经济效益的增长。
(二)完善金融财务报告体系与制度
金融企业需从财务报告方面着手，对财务指标加以科学分析，力求使财务报告逐渐完善，并最终成为完整报告体系。对于财务指标方面的分析，要真正深入实际，提出建设性意见。金融企业还应加强制度建设，通过制度形成约束及规范，并促进财务分析得以落实实施。现阶段来说，部分企业虽然致力于加强制度建设，但是制度仍然不够完善。企业应从岗位设置着手，力求实现岗位的合理性。金融企业开展财务分析过程中，应由专业人员进行负责。金融企业财务制度需力求明确，包括财务分析该如何开展，财务分析将达到何种目的等，同时将财务人员责任明确到位。在制度方面，不断加强制度建设，同时还应严抓工作质量，并提出相对明确要求。金融企业在制定财务分析指标、选择财务分析方法等过程中，还应加强统一规范性，力求实现科学。
(三)提高财务分析人员的素质
金融企业还需从财务人员素质方面着手，严抓素质问题，这样才能充分符合实际工作需求，并能使财务分析充分落实。企业应加强人员定岗，并注重加强对于财务分析人员岗位培训工作。金融企业应加强人才培养，建立完善人才培养机制，并注重引入高学历人才，使财务人员能力得到大幅度提高，这样才能将财务报表等工作做好，并对涉及财务方面数据加以科学有效分析，同时能对数据进行有效修正。金融企业除注重加强其专业能力外，也应促进其综合素质不断提高，使财务人员养成良好责任意识，并能认真履行自身的工作职责，避免工作过程中出现弄虚作假等不合理现象，这样才能真正将财务分析工作做好，并能有助于企业实现良好管理。
(四)将金融财务分析与现实情况结合
金融财务分析应力求实际，并同现实进行结合，这样才能与实际情况相符。只有报表资料充分符合实际，才能有助于金融企业财务分析工作顺利进行，并能保障编写方面的真实性。财务分析人员应充分发挥自身专业特长，综合多方面角度考虑，注重多种方法实际应用，力求实现财务分析具有真凭实据。金融财务分析工作应使财务分析报告真正具有参考价值，起到建设性作用。财务分析人员需不断加强实际调查，真正深入到实际，这样才能有助于及时找出经营方面不足，并针对不足之处加以改正。也只有深入实际，才能使财务分析工作有的放矢地进行，并能真正注重实效，真正反映出实际问题，有针对性提出建议。
三、结语
目前来说，金融企业面临经济环境不容乐观，只有注重财务分析，将财务分析得以贯彻落实，并将财务分析质量做到最好，才能充分满足当前市场需要。为此，金融企业应充分意识自身面临不足，并采取针对性措施进行解决，这样才能使财务分析充分起到实效，并有利于企业实现良好经营发展。
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