以下是小编为大家整理的银行存款日记账模板，本文共8篇，仅供参考，欢迎大家阅读。
篇1：银行存款
银行存款 -资料
每星期六的晚上，妈妈照例坐在擦干净的饭桌前，皱着眉头归置爸爸小小的工资袋里的那点钱，
钱分成好几摞。“这是付给房东的。”妈妈嘴里念叨着，把大的银币摞成一堆。
“这是付给副食商店的。”又是一摞银币。
“凯瑞恩的鞋要打个掌子。”妈妈又取出一个小银币。
“老师说这星期我得买个本子。”我们孩子当中有人提出。
妈妈脸色严肃地又拿出一个五分的镍币或一角银币放在一边。
我们眼看着那钱堆变得越来越小。最后，爸爸总是要说：“就这些了吧?”妈妈点点头，大家才可以靠在椅子背上松口气。妈妈会抬起头笑一笑，轻轻地说：“好，这就用不着上银行取钱了。”
妈妈在银行里有存款，真是件了不起的事。我们都引以为荣。它给人一种暖乎乎的、安全的感觉。我们认识的人当中还没有一个在城里的银行有存款的。
我忘不了住在街那头的简森一家因交不起房租被扫地出门的情景。我们看见几个不认识的大人把家具搬走了，可怜的简森太太眼泪汪汪的，当时我感到非常害怕。这一切会不会，可不可能也落到我们的头上?
这时戴格玛滚烫的小手伸过来抓住我的手，还轻轻地对我说:“我们银行里有存款。”马上我觉得又能喘气了。
莱尔斯中学毕业后想上商学院。妈妈说：“好吧。”爸爸也点头表示同意。
大家又急切地拉过椅子聚到桌子面前。我把那只漆着鲜艳颜色的盒子拿下来，小心翼翼地放在妈妈面前。那盒子是西格里姨妈有一年圣诞节时从挪威寄给我们的。
这就是我们的“小银行”。它和城里的大银行不同之点在于有急需时就用这里面的钱。昆斯廷摔断胳膊请大夫时动用过。戴格玛得了重感冒，爸爸要买药的时候用过。
莱尔斯把上大学的各类花销——学费多少，书费多少，列了一张清单。妈妈对着那些写得清清楚楚的数字看了好大一会儿，然后把小银行里的钱数出来。可是不够。
妈妈闭紧了嘴唇，轻声说：“最好不要动用大银行里的钱。”
我们一致同意，
资料
莱尔斯提出：“夏天我到德伦的副食商店去干活。”
妈妈对他赞赏地笑了一笑。她慢慢地写下了一个数字，加减了一番。爸爸很快地心算了一遍，“还不够。”他把烟斗从嘴里拿下来端详了好一会之后，说道：“我戒烟。”
妈妈从桌子这边伸出手，无言地抚摸着爸爸的袖子。又写下了一个数字。
我说:“我每星期五晚上到桑德曼家去看孩子。”当我看到几个小妹妹眼睛里的神情时，又加了一句：“昆斯廷、戴格玛和凯瑞恩帮我一起看。”
“好。”妈妈说。
又一次避免了动用妈妈的银行存款，我们心里感到很踏实。
即使在罢工期间，妈妈也不多让我们操心。大家一起出力干活，使得去大银行取钱的事一再拖延。这简直像游戏一样有趣。
把沙发搬进厨房我们都没有意见，因为这样才可以把前面一间房子租出去。
在那段时间，妈妈到克茹帕的面包房去帮忙。得的报酬是一大袋发霉的面包和咖啡蛋糕。妈妈说，新鲜面包对人并不太好。咖啡蛋糕在烤箱里再烤一下吃起来和新出炉的差不多。
爸爸每天晚上到奶制品公司刷瓶子。老板给他3夸脱(1夸脱等于1.14公升)鲜牛奶，发酸的牛奶随便拿。妈妈把酸了的奶做成奶酪。
最后，罢工结束了，爸爸又去上工。那天妈妈的.背似乎也比平时直了一点。
她自豪地环顾着我们大家，说：“太好了，怎么样?我们又顶住了，没上大银行取钱。”
后来，好像忽然之间孩子们都长大工作了。我们一个个结了婚，离开家了。爸爸好像变矮了，妈妈的黄头发里也闪烁着根根白发。
在那个时候，我们买下了那所小房子，爸爸开始领养老金。
也在那个时候，我的第一篇小说被一家杂志接受了。
收到支票的时候，我急忙跑到妈妈家里。把那张长长的绿色的纸条放在她的膝盖上。我对她说：“这是给你的，放在你的存折上。”
她把支票在手里捏了一会，说：“好。”眼睛里透着骄傲的神色。
我说:“明天，你一定得拿到银行里去。”
“你和我一起去好吗，凯瑟琳?”
“我用不着去，妈妈。你瞧，我已经签上字把它落到了你的户头上。只要交给银行营业员，他就存到你的帐上了。”
妈妈抬头看着我的时候，嘴上挂着一丝微笑。
“哪里有什么存款。”她说，“我活了这一辈子，从来没有进过银行的大门。”
篇2：银行存款
（一）银行存款的账务处理
单位应当设置银行存款总账和银行存款日记账，分别进行银行存款的总分类核算和明细分类核算，
（二）银行存款的核对
单位银行存款日记账的账面余额应定期与开户银行转来的“银行对账单”的余额核对相符，至少每月核对一次。单位银行存款账面余额与银行对账单余额之间如有差额，应通过编制“银行存款余额调节表”调节相符。
例：单选选择题
◎下列各项，会导致银行存款日记账余额低于对应日期银行对账单余额的是（ ）。
A.企业已收款入账，银行尚未收款入账
B.企业已付款入账，银行尚未付款入账
C.银行已付款入账，企业尚未付款入账
D.企业误将存款5 290元记录为5 920元，但银行未错
正确答案：B
答案解析：该题针对“银行存款的核对”知识点进行考核，
企业已付款入账，则企业的银行存款日记账上已经扣除这一笔款项，而银行尚未付款入账，则银行对账单尚未扣除这一款项，因此会导致银行存款日记账余额低于对应日期银行对账单余额。
◎作为企业的辅助结算账户，用于借款转存、借款归还和其他结算的资金收付的办理的账户是（ ）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
正确答案：B
答案解析：该题针对“银行存款的账户以及结算”知识点进行考核。
篇3：银行存款管理制度
银行存款管理制度
一、目的本管理文件明确了公司通过银行进行收款、付款结算及银行存款余额的管理要求与操作规范，以规范银行存款业务的基本程序。二、范围本程序管理文件适用于公司银行存款业务，适用于会计部及收、付款相关部门，但不包括结算中心。涉及结算中心银行存款业务详见《结算中心管理制度(P3-Z4-8)》。三、相关程序及制度・资金使用计划制度(P3-Z4-1・借款管理制度(P3-Z4-5・费用报销管理制度(P3-Z4-6・结算中心管理制度(P3-Z4-8四、业务流程1、银行收款管理1-1三九医贸销售款转帐涉及部门及岗位岗位岗
步骤说明三九医贸/银行/结算中心完成三九医贸销售款转帐相关业务，详见《结算中心管理制度(P3-Z4-8)》之“2-3银行收款(三九医贸收货款)”制单会计以结算中心记帐凭证一份为原始凭证，制作并打印记帐凭证主管会计审核记帐凭证根据记帐凭证登记银行存款日记帐1-2其他银行收款出纳/结算中心完成银行进帐相关业务，详见《结算中心管理制度(P3-Z4-8)》之“2-2银行收款(三九医贸收货款除外)”2、空白支票领取管理详见《结算中心管理制度(P3-Z4-8)》之“4、空白支票领取管理”。2、银行付款管理2-1自行签发支票付款经办人对于十万元以下(不含十万元)且需用支票付款的，按照不同业务内容填制单据：属借款的，填制《资金使用请示报告单(支票)》；属报销的，填制《费用报销单》。单据分别经授权人审批和主管会计、会计部部长审核，详见《借款管理制度(P3-Z4-5)》和《费用报销管理制度(P3-Z4-6)》向经办人签发支票收取支票，在《资金使用请示报告单(支票)》、《费用报销单》上签字确认，并在出纳的支票登记本上签收填制《支票付款通知书》一式三联，连同支票根交结算中心会计，办理领取空白支票的销帐手续。带回结算中心会计、出纳盖章的《支票付款通知书》两联，一联留作存根结算中心会计在《支票付款通知书》上盖章，留存一联及支票根作为原始凭证，制作并打印记帐凭证结算中心主管会计结算中心出纳根据审核后的记帐凭证登记银行存款日记帐，同时根据支票根在支票登记簿上注销会计部出纳领取的.空白支票将《支票付款通知书》一联交制单会计，一联留存，在支票登记簿上登记以《支票付款通知书》一联、《资金使用请示报告单(支票)》或《费用报销单》作为原始凭证，制作并打印记帐凭证根据审核后的记帐凭证登记银行存款日记帐2-2委托结算中心付款对于十万元以上(含十万元)付款，按照不同业务内容和结算方式填制单据：属借款的，填制《资金使用请示报告单(支票)》；属报销的，填制《费用报销单》。单据分别经授权人审批和主管会计、会计部部长审核，交出纳。详见《借款管理制度(P3-Z4-5)》和《费用报销管理制度(P3-Z4-6)》根据不同付款方式要求，开具《支票付款通知书》一式三联或《汇票、电汇通知书》一式三联，交结算中心会计结算中心办理银行付款手续，详见《结算中心管理制度(P3-Z4-8)》之“6-1公司付款管理”以结算中心盖章的《支票付款通知书》或《汇款、电汇通知书》一联为原始凭证制作并打印记帐凭证，一联作为存根根据经审核的记帐凭证登记银行存款日记帐3、银行存款余额管理出纳每月由结算中心获取银行存款对帐单，编制调节表。如有不符应报会计部部长和财务管理部部长，与结算中心共同追查原因。Tags：银行存款篇4：银行存款证明
银行存款证明
看存款证明是签证必看内容，检查你是否有资金能力出国留学，重要的是你的冻结日期，存单没有冻结日期，冻结日期之前也就是你签证之前，是不能动用这笔款的。最好找大银行，例如中国银行，办理存款证明，可信度比较高!
这里有详细解释：
☆ 服务简介
存款证明业务是指我行为存款人出具证明，证明存款人在前某个时点的存款余额或某个时期的存款发生额，和证明存款人在我行有在以后某个时点前不可动用的存款余额。
☆ 服务特色
作为国内最大的商业银行，凭借雄厚的资金实力和卓越的市场信誉，使您的存款证明更具说服力。
☆ 服务渠道
营业网点。
☆ 操作指南
1、办理存款证明时，您需出示如下资料：存款凭证(存单、折)、个人身份证件(居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、士兵证、军官证、文职干部证、警官证、军队或武装警-察离休干部荣誉证、军队退休证、文职干部退休证、军事院校学员证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、外国边民出入境通行证以及其他中国人民银行规定的个人存款实名身份证件等)原件;如委托他人代办的，应同时出示代办人个人身份证件。
2、填写相关资料：《中国工商银行个人存款证明委托书》(委托人填写部分)一式两份，各有关栏目必须填写齐全。
☆ 温馨提示
1、存款证明种类包括：(1)出具证明前某个时点的存款余额(只证明昨日及之前余额，不证明当日余额)或某一时期的存款发生额;(2)出具证明时在我行有在以后某个时点前(最长不得超过一年)不可动用的存款余额。请您根据实际需要申请开立相应的存款证明。
2、对于因出国留学需要办理多份存款证明的'，对于相同证明内容的同一存款可以出具多份存款证明，但接受人可以相同，也可以不同。
3、对于证明某一时点或某一时期的存款，在累计不超过存款总额的条件下，可根据客户需求出具部分存款证明。
4、办理每张《个人存款证明》或每笔个人存款提前解除止付业务均收取人民币20元手续费。
2.
要区分开:A银行存单, 银行存折
B资金证明(至少六个月以上的资金来源证明)
篇5：银行存款证明
这是两项不同的材料.
A则是说你每次存钱的单据和存折上的进(出)帐明细,证明你不是为了办签证而一次性的突击存钱,防止资金造假.证明这些是流动资金.是你累积资金总数的一个过程证明.
B的关键在于存款两个字,是你的帐上有多少钱,比如100万是资金总数.这里主要是证明这些钱是长时间积累的结果,就想上边提到必须是6个月以上的,而不是在一天内凑齐的.目的是防止资金造假.
篇6：银行存款利息
中国人民银行存款利率表已出，活期存款0.35%，定期存款已取消5年期一档，整存整取3年期最高2.75%。
同样每年拿出1万，交5年，按照中档4.5利率为例，月复利演算：
30年后，利息12.18万元，升值2倍多;
40年后，利息21.68万元，升值4倍多;
50年后，利息36.44万元，升值7倍多;
60年后，利息59.35万元，升值11倍多;
80年后，利息150.20万元，升值30倍多;
银行偏爱中短期定存【2】
除了上调上浮幅度，也有部分银行下调了部分期限的利率。
国有大行中，两年期存款利率最低上浮由上季度的7.14%降到了0，而三年期和五年期最低存款利率依旧没有上浮。
另外，数据显示，在调查的604家银行中，没有一家银行活期存款利率上浮达到30%。
国有五大行活期存款利率甚至低于基准利率，仅为0.3%，粗略计算1万元的活期存款，一年下来只有30元的利息。
按照6月份CPI1.9%的涨幅来看，相差1.6%。
在这种低利率下，活期存款是一种不合适的储蓄方式。
统计数据显示，银行三年期定期存款利率上浮幅度远小于其他各期限上浮幅度，大多数银行一年期利率上浮幅度都在30%及以上。
分析师认为，这是因为银行吸收存款的意愿加强，但考虑到目前经济下行压力较大，未来央行可能会进一步采取降准降息的措施，银行对于吸收长期存款的`动力不大，对于成本较低的中短期资金较为渴求。
因此对两年期以内定期存款上浮力度较大，对三年期以上定期存款利率上浮力度较小，甚至多家银行出现期限与收益“倒挂”的现象。
银行存钱技巧【3】
随时定存取代零存整取
相信很多工薪阶层人士最喜欢的就是零存整取，因为这样银行会给出很多有点，而且工薪族还可以每个月固定的存入一笔资金，到了期限以后全部进行提取，这样有利于存款的积累。
而且所以资金都存在同一个存折里面更利于保管，而且最主要的就是零存整取的利率要比活期储蓄存款利率高很多，也比同期限的整存整取利率只少一点。
大额存单
在过去，很多人把大笔资金都存放再定期储蓄存款中，比如说10万资金一般会采取一万元存一张定期单，2万元存一张定期单等等，一旦需要提取部分资金只需要拿出其中若干张的存单进行提前支取就可以了，就不会损失到其他几张存单的定期储蓄存款利息。
其实这样存钱不如选择大额存单。
什么是大额存单?顾名思义，就是一种大额的银行存单，因此被纳入50万存款保险范围。
一般而言，大额存单利率较基准利率上浮40%。
随着利率市场化的推进，银行也可以自行定价。
除了收益更高，大额存单较定存还有其他优势。
普通定存提前存取，将按活期计息。
针对大额存单的流动性需求，各家银行多可以“靠档计息”。
如果需提前支取，仍可享受目前持有的一档利率，减少利息损失。
比如你购买了3年期的大额存单，但是持有1年的时候急需资金需要提前支取，1年期以内的部分可以按照一年期大额存单计息;如果你持有2年的时候提前支取，则可以按照两年期大额存单计息。
定活两便
在过去很多人拥有一笔资金以后，不好确定是否为存期，但是又想得到更多的利息，那么就会选择储蓄理财得存款储种，优点主要在于如果能存到这几个档次，比如说三个月、半年、一年等，就会按照同期定期储蓄存款利率的6折进行计算，可以看出这对我们正确处理是当前消费，从而合理预期未来的消费显得尤为重要。
篇7：银行存款证明参考
银行存款证明样本参考
调查内容：
(一)申请人职务职称文化程度；
(二)申请人在贵单位工作年限：年，连续工龄年；
(三)申请人实际月综合收入(税后)元(大写)；
(四)申请人代发工资帐户的'账号(建行代发)；
(五)申请人身份证号码；
(六)申请人单位电话家庭电话手机电话；
(七)申请人家庭地址；
(八)申请人人事劳资关系
长期合同制签订的合同期限年
(九)申请人是否有违规违纪行为处分
(十)贵单位性质
□国家机关□事业单位□全民企业□集体企业
□私营企业□合资企业□独资企业□其他类型
(十一)单位人事劳资部门联系电话：
单位经办人员签字：
单位公章或人事劳资部门盖章
年月日
篇8：银行存款管理制度
银行存款管理制度
银行存款管理制度
银行存款是单位存放在银行的资金，是单位货币资金的主要内容，为加强管理，建立健全银行存款管理制度，按如下办法进行管理：
1.加强银行存款的管理，根据资金的不同性质、用途，分别在银行开设账户，严格遵守国家银行的`各项结算制度和现金管理暂行条例，接受银行监督。
2.银行账户只限本单位使用，不准搞出租出借，套用或转让，
3.严格支票管理，不得签发空头支票。空白支票必须严格领用注销手续。
4.应按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。平时开出支票，应尽量避免跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨年度。
5.加强银行存款的管理。银行存款的核算、银行存款的核对，应在结算业务中实行银行存款转账结算。
6.出纳、会计应按月编制银行存款余额调解表，逐月与银行核对余额，防止错账、乱账。
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