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篇1：我国金融体制改革的方向是什么?
我国金融体制改革的方向是什么?
改革开放以前，为了执行重工业优先发展战略，我国全面实行了计划体制，金融业也不例外．正规的金融市场被取缔，金融机构只剩下中国人民银行一家，既充当中央银行，又是唯一一家经营商业银行业务的金融机构，改革开放以后，原有的一些银行和非银行金融机构渐渐恢复，还开设了一些新的金融机构。到底，全国单是银行、保险系统的总行、总公司已有12家，机构总数已达171601家，职工总数已达2187331人（《中国统计年鉴），第667页）。但是，量的扩张并不意味着我国金融体系已经发展得十分完善了，恰恰相反，改革开放以后重建的金融体制带有很多计划经济的残余，还十分不完善。东亚金融危机爆发以后，我国金融体制的内在缺陷更加明显，建立与市场经济和我国现阶段发展水平相适应的金融体制也显得更加迫切。一、金融市场在经济发展中的重要性
从根本上说，金融市场和金融体制是实物经济发展的结果和需要，是为实物经济服务的，我国发展金融市场、设计金融体制也必须从经济发展的需要出发。现代经济增长的途径有三个：一是通过要素积累，增加资本、劳动和自然资源这三大投入要素中的一项或多项；二是经济结构转移、产业结构由低级向高级转换；三是技术变迁.每个国家的`要素、禀赋中自然资源是先天给定的，在生产中大规模增加自然资源比较困难。劳动力的增长受到人口出生率的限制，“各国、劳动力变动的差异不大，一般年增长率在：1％一3％之间。唯一对经济增长率有大的影响的是资本积累的变化，各国在要素投入增加方面的主要差异就：是资本积累率的不同、经济增长还可以通过经济结构升级的方式实现。将投入要素由低效率的部门向高效率的部门重新配置，同样数量的投入要素的产出能在此而增加。在经济增长的的三大源泉中技术变迁是最关键的。技术创新使得资本的边际效率不会下降，从而维持经济长期增长。单纯依靠增加要素投入的外延式扩大再生产迟早会停滞下来的，而且市场竞争会使这种经济增长方式在资源耗竭之前就早早失去活力。产业结构的升级会促进经济增长，但是产业结构升级的基础则是技术进步。技术进步使既定要素投入可以生产出更多、更有竞争力的产品，推动产业结构升级，从而实现经济增长。 技术变迁与资本积累关系密切。现代技术创新从科学研究、控制实验到新产品试制、投产，需要花费大量的资本投入，同时，许多先进的技术需要资本设备作为其载体，技术创新往往体现在资本设备性能改良上。技术的升级实质上是通过资本积累来实现的，技术进步和资本积累两者相互促进。相互依赖。而一个社会资本的积累和配置效率决定于资本市场的效率；资本积累的速度和规模与资金的投资回报率正相关。资本积累的高回报取决于资本的配置和利用效率。现代金融体系存在的基本价值就是积累资本，配置资本，资本的配置效率依赖于金融体系。的效率。我国目前的金融改革出发点必须定位于提高金融体系的效率，使其能够很好地动”员资本、配置资本，服务于经济发展。
二、我国金融市场的现状；落后与混乱
改革开放以前，我国长期推行重工业优先发展战略，金融体系是为实现这一战略服务的，由于我国是个落后的农业国，资本极为稀缺，因此，如果利用市场机制配置资本，资本价格就会非常高昂。而重工业一般是资本密集型的，投资周期长，风险大，需要从国外进口机器设备。这样，在市场机制下，重工业优先发展战略就会落空。为了推行重工业优先发展战略，国家只好人为压低利率和汇率，以便降低资本价格。在这种情况下，金融市场实际上是不存在的，政府用行政手段直接分配稀缺的资本。这种计划体制可以保证处于优先发展地位的重工业获得足够的资本支持；但是却牺牲了资源配置和利用效率、稀缺的资本没有配制到生产率最高的部门。
改革开放以后，国家为了调动各方面发展经济的积极性对经济的控制逐渐放松。即遵循所谓“放权让利式”改革。
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篇2：我国金融体制改革的方向是什么?
我国金融体制改革的方向是什么?
我国金融体制改革的方向是什么?发布时间： -3-9 作者： 林毅夫
改革开放以前，为了执行重工业优先发展战略，我国全面实行了计划体制，金融业也不例外．正规的金融市场被取缔，金融机构只剩下中国人民银行一家，既充当中央银行，又是唯一一家经营商业银行业务的金融机构，改革开放以后，原有的一些银行和非银行金融机构渐渐恢复，还开设了一些新的金融机构。到19底，全国单是银行、保险系统的总行、总公司已有12家，机构总数已达171601家，职工总数已达2187331人（《中国统计年鉴1998），第667页）。但是，量的扩张并不意味着我国金融体系已经发展得十分完善了，恰恰相反，改革开放以后重建的金融体制带有很多计划经济的残余，还十分不完善。东亚金融危机爆发以后，我国金融体制的内在缺陷更加明显，建立与市场经济和我国现阶段发展水平相适应的金融体制也显得更加迫切。
一、金融市场在经济发展中的重要性
从根本上说，金融市场和金融体制是实物经济发展的结果和需要，是为实物经济服务的，我国发展金融市场、设计金融体制也必须从经济发展的需要出发。现代经济增长的途径有三个：一是通过要素积累，增加资本、劳动和自然资源这三大投入要素中的一项或多项；二是经济结构转移、产业结构由低级向高级转换；三是技术变迁.每个国家的要素、禀赋中自然资源是先天给定的，在生产中大规模增加自然资源比较困难。劳动力的增长受到人口出生率的限制，“各国、劳动力变动的差异不大，一般年增长率在：1％一3％之间。唯一对经济增长率有大的影响的是资本积累的变化，各国在要素投入增加方面的主要差异就：是资本积累率的不同、经济增长还可以通过经济结构升级的方式实现。将投入要素由低效率的部门向高效率的部门重新配置，同样数量的投入要素的产出能在此而增加。在经济增长的的三大源泉中技术变迁是最关键的。技术创新使得资本的边际效率不会下降，从而维持经济长期增长。单纯依靠增加要素投入的外延式扩大再生产迟早会停滞下来的，而且市场竞争会使这种经济增长方式在资源耗竭之前就早早失去活力。产业结构的升级会促进经济增长，但是产业结构升级的基础则是技术进步。技术进步使既定要素投入可以生产出更多、更有竞争力的产品，推动产业结构升级，从而实现经济增长。 技术变迁与资本积累关系密切。现代技术创新从科学研究、控制实验到新产品试制、投产，需要花费大量的资本投入，同时，许多先进的技术需要资本设备作为其载体，技术创新往往体现在资本设备性能改良上。技术的升级实质上是通过资本积累来实现的，技术进步和资本积累两者相互促进。相互依赖。而一个社会资本的积累和配置效率决定于资本市场的效率；资本积累的速度和规模与资金的投资回报率正相关。资本积累的高回报取决于资本的配置和利用效率。现代金融体系存在的基本价值就是积累资本，配置资本，资本的配置效率依赖于金融体系。的效率。我国目前的金融改革出发点必须定位于提高金融体系的效率，使其能够很好地动”员资本、配置资本，服务于经济发展。
二、我国金融市场的现状；落后与混乱
改革开放以前，我国长期推行重工业优先发展战略，金融体系是为实现这一战略服务的.，由于我国是个落后的农业国，资本极为稀缺，因此，如果利用市场机制配置资本，资本价格就会非常高昂。而重工业一般是资本密集型的，投资周期长，风险大，需要从国外进口机器设备。这样，在市场机制下，重工业优先发展战略就会落空。为了推行重工业优先发展战略，国家只好人为压低利率和汇率，以便降低资本价格。在这种情况下，金融市场实际上是不存在的，政府用行政手段直接分配稀缺的资本。这种计划体制可以保证处于优先发展地位的重工业获得足够的资本支持；但是却牺牲了资源配置和利用效率、稀缺的资本没有配制到生产率最高的部门。
改革开放以后，国家为了调动各方面发展经济的积极性对经济的控制逐渐放松。即遵循所谓“放权让利式”改革。随着资源配置、的计划控制减弱，乡镇企业等非国有企业发展起来，由非政府部门掌握的剩余也多了起来，加上国有企业改革也在一步步走向深入，自主权扩大，因此客观上产生了对金融服务的需要。国家为了重建金融体系，开始改变资本分配体制，对国有企业的财政拨款改为银行贷款，先后重建了四家专业银行，90年代初又恢复了证券市场，外汇管理也逐渐放宽。人民币大幅贬值。但是，在国有企业完全市场化以前，金融市场化会导致国有企业的资本成本大幅大升。国有企业因为有政策性负担，没有自我生存能力，完全市场化必然使大部分国有企业无力负担资本成本而无法生存。为了保护国有企业，国家并没有让金融体系市场化，而是具有很强的政策性。四大专业银行80%以上的贷款给了国有企业，非国有企业很难得到银行贷款。其它融资渠道如有企业无缘。改革开放以来，非国有经济发展很快，是中国量。但是，非国有经济缺乏正常的融资渠道，进入正式的金融体系杨本很高。甚至不可能，极大地限制了非国有经济的发展，除了银行以外，国家也陆续开始恢复或新建成保险、信托、证券等金融市场，这些非银行金融部门发展很快，对国民经济发展起到了一定的促进作用。但是，由于国有企业改革滞后，国有企业仍然承担着政策性负担，国家也仍然要对国有企业的经营负一定责任，国有企业和非国有企业之间不能在产品市场上开展公平的竞争。这在金融市场上则表现为金融市场缺乏公平竞争的市场环境各健全的法制，金融市场十分混乱，非市场因素太多，不能有效动作，没有起到为技术创新呼经济增长积累、配置资历本的作用。
三、金融市场的发展与基本特征
如前所述，技术变迁对维持长期经济增长起着关键作用，而技术变迁又与资本积累关系密切， 正是经济发展对资本积累和配置的需要才产生了金融市场，因此，金融市场的发展目标只能是为经济发展高效率地筹集和分配资本。为了实现这个大目标，金融市场发展出两大类，一类是直接融资，另一类是间接融资，两者各有优势，互相补充。直接融资方式主要有发行股票、债券等，资金供需双方直接进行交易、或者在中介机构帮助下实现直接交易。间接融资主要是银行贷款，资金供给着将钱存到银行，银行再把集中起来的资金贷放给资金需求者，实现社会剩余的动员和资本化。在直接融资中，由于资金需求者和资金供给者之间往往存在严重的信息不对称和监督技术问题，相对来说，资金供给者，特别是小额资金供给者，很难控制资金需求者的资金运用，面对的投资风险很大。作为反面，由于不受或很少受到资金供给者的监督，直接融资的资金需求着可以较为自由地使用筹集到的资金，一旦经营失败，也
不必负偿还责任，因此筹资风险小而且还可以利用信息不对称，在发行股票或债券时进行炒作，以获得溢价发行的好处。但是，间接融资的情况恰恰相反，资金供给者只要将钱存到银行即可，由于商业银行受到中央银 行的监管，有存款的再保险机制，投资风险完全由银行承担，因此资金供给者面临的风险微不足道。从银行获得贷款的企业或其他资“金需求者却必须面对银行的严格监督，从贷款申请到使用、还款，都受到专业水准很高的银行监督，在相当大的长度上保证了贷放资金的安全。在间接融资中，投资者的资金回报比较稳定可靠，银行承担了投资风险，并负责资金经营，所以要分离一部分投资收益，资金所有者得到的回报比较直接投资少。但是直接投资者面临很大的投资风险，一旦投资失败，连本带利一概亏蚀。对于资金需求者来说，由于信息不对称，为了说服资金供给着购买本企业的股票或债券人需要做许多工作，而且需要付给投资者的报酬也较高，因此直接融资成本高昂。但是，如果通过间接融资，因为资金的直接供给者只是一家或数家银行、交易成本低廉、因而其融资成本就会大大下降。
从资金拥有者和资金使用者的角度来说，直接金融和间接金融的各有利弊，在现实经济中，金融市场是直接融资和间接融资的结合，最有效的金融结构取决于企业、生产的性质。如果一个经济中的企业以资金密集型的企业和产业为主，其融资渠道以从大银行贷款和发行股票、债务为主。如果一个经济中的企业是以劳动密集型的中小企业为主，则有效的融资方式应以中小银行贷款和企业自有资金为主。
上述金融体制格局的形成主要是由交易费用和信息成本决定的。劳动密集型的中小企业需要的资金不多，而且分散在各地，大银行等大金融机构获取其经营和信用状况的成本很高。因此，中小企业难以得到大银行的资金支持。即使想用间接融资，也因为规模小，承担不起股票、债券的发行费用，更不易取得公开发行上市的资格，因此中小企业一般不依赖间接融资。大银行天生喜欢为大企业服务，因为无论银行贷款的数额大小，一笔交易的信息费用和其它成本相关无几，大企业资金需求量大，银行发放一笔大额贷款所需花费的平均成本比小额贷款低许多。中小银行因为资金规模小，无力经营大的项目，只好以中小企业为主到E务对象。而且，中小银行与中小企业一样，分散在各地，对当地的中小企业资信和经营情况比较了解，信息费用不高，因而中小银行也愿意为中小企业服务。
四、我国的产业发展与金融体制改革
有一种错误信念在国内理论界和实践部门广为流传，以为在开放时代，中国应该重点发展资金密集、技术尖端的大企业，只有这样才有实力与外国企业展开竞争，否则民族工业就会在市场竞争中败北。这实际上是过去长期推行的重工业优先发展战略思想的变种。实际上，一国产业的竞争力主要取决于其产品的成本，成本越低的产业竞争力自然就越强。而一个产业的成本高低主要取决于其是否利用了本国的比较优势，比较优势又是由一国的要素禀赋决定的。在我国，现阶段的要素禀赋是劳动力丰富，而资本稀缺，因此，具备比较优势的行业具有劳动力密集的特征。如果我们举全国之力发展资金密集型的大企业，必然需要继续人为压低资本价格，井采取种种行政措施保护资本密集型企业免受市场竞争挤压，结果必然是保护落后，资本密集型企业既没有竞争力，也不思进取，不去努力增强竞争力。这样，金融体系也不可能真正市场化。
相反，遵循比较优势发展起来的产业因为成本低廉而具有相当强的市场竞争力，因此不需要政府保护和扭曲资源价格。由于这种产业竞争力强，因而盈利能力强，经济对稀缺转变为相对富裕，劳动力反而日益显得稀缺起来。要素禀赋结构的变动进而推动产业结构快速变化，具有竞争力的产业越来越带有资本密集、技术先进的特征，中国逐渐走出劳动密集型产业为主的发展阶段。重工业优先发展战略指导下的赶超型产业结构升级模式，表面上似乎一下子将中国产业结构高级化到与发达国家相近的水平，实际则无异于拔苗助长，因为这种脱离要素赋的产业结构是无效率的，产业结构升级背后的决定因素是要素禀赋结构的升级，没有要素禀赋的升级，人为拔高产业结构，结果必然以失败而告终。遵循比较优势战略表面上似乎没有重工业优先发展的赶超战略对产业结构升级促进作用大，实际则是”“小步快走”，是保持经济持续、快速、健康发展的正确选择。因此，现阶段我国最具竞争力的企业是与我国要素禀赋相一致的劳动密集型的中小企业，保证这些企业的融资需求应该成为我国当前金融体制改革的出发点。根据前面的分析，对中小企业来说，最合适的融资方式是利用银行进行间接融资，但是大银行主要是 为大企业服务的，所以发展市场化的中J、银行即成为我国金融体制改革的当务之急。
90年代以后，我国地方性的中小银行在改造各地城市信用社的基础上开始发展起来，但是目前业务量还不大，而且实际运作很不成熟、规范。地方性的中小银行一定要实现商业化，不能由政府行政控制，以致成为地方政府的第二财政，依附于地方政府，甚至成为地方政府背离当地实际和比较优势，进行盲目投资的工具。如果那样，中小银行就不但会与四大专业银行一样不能成为中小企业融资的方便渠道，而且必然产生严重的银行金融风险，另外，发展中小银行需要健全金融监管体系，防范可能发生的金融风险。中小银行并不是越大越好，需要有一定规模，以具备必要的抵御风险的能力，中小银行虽然是地方性银行，也要注意引进银行间的竞争机制，防止人为垄断生产低效率。
五、结束语
建立起以中小银行为主体的金融体系是我国当前金融改革的正确方向。金融体系是现代经济运行的中枢神经，一个健康的金融体系既要能够高效率地运转。满足经济发展的各种金融需求，又要能够有效防范和化解风险，对于以中小银行为主的银行体系，由于中小银行一般来说比大银行更易受到危机冲击，而且因为分散在、各地，不易监督，风险可能更大，因此更应加强金融监管，建立、健全防范和化解风险的机制。当然，也不能因噎废食，因为中小银行风险问题消极对待发展中小银行，国外发展较为成功的国家经验表明，中小银行在经济运行中具有不可替代的重要作用，特别是在各国发展层次较低的阶段，中小银行的作用更为明显。即使经济已经发展得比较成熟了，与大银行合理搭配的中小银行也是银行体系的重、要组成部分。
不过，与市场经济和我国目前发展阶段相适应的金融体系是完整的，不仅仅需要建立和完善中小银行体系，而且需要对大银行进行商业化改造，使其在国民经济中发挥应有的作用，特别是发挥它们在支持必不可少的大中型投资项目中的重要作用。证券市场也应该逐步规范。另外，金融体制改革的成功需要其它领域的改革，特
别是国有企业改革进行配套，没有这些配套改革。金融体制改革很难成功。 相关性：毕业论文,免费毕业论文,大学毕业论文,毕业论文模板
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篇3：我国金融体制改革论文
我国金融体制改革论文
一、金融深化理论简介
金融深化（FinancialDeepening）理论兴起于20世纪60年代，戈德史密斯、葛利、肖和帕特里克等人对金融深化与经济增长关系等进行了开创性的研究。根据爱德华．肖的解释，金融深化是指“解除对实际利息率的限制，从而使其反映储蓄的稀缺性，刺激储蓄，提高投资收益率。”①20世纪70和80年代，卡普（Kapur，1976）、加尔比斯（Galbis，1977）、马西森（Mathieson，1980）、弗赖伊（Fry，1980）等人先后建立了一些认证严密、实证性较强的金融抑制模式，从动态、实证的角度对麦金农和肖的理论进行了拓展。20世纪90年代以来对金融发展问题的研究掀起了一个热潮，突破了70年代金融深化和金融发展理论的框架，多角度、多层面扩展了传统金融深化理论的研究范围和内容。金融约束论认为，在信贷市场上信息不对称性将导致逆向选择和道德风险问题，金融自由化使利率提高后，低风险借款人和低风险项目会退出信贷市场，高风险借款人和高风险项目充斥，造成银行贷款项目质量下降和总体贷款风险上升，不利于银行部门的发展。
二、金融深化理论在发展中国家的实践
金融深化论最早的“实验地”即拉美的南锥体三国，包括了智利、阿根廷和乌拉圭。20世纪70年代，这些国家的经济出现严重问题：经济增长缓慢，通胀率高，财政赤字严重，国际收支经常项目逆差大，金融管制现象十分普遍。为了摆脱经济面临的困境，这些国家纷纷进行了金融改革：放松对利率管制，允许利率自由决定；降低存款资金准备金率；放松外汇管制；对银行进行私有化或鼓励民间资本进入金融业；对汇率制度进行改革等。与拉美情况不同，金融改革在东亚是渐进的。在20世纪70年代末至20世纪80年代初，东亚各国同样面临严重的金融抑制，随后韩国、泰国各国开始了渐进式金融改革。金融改革逐步推进为东亚经济发展创造了一个良好的环境，经济长期保持快速增长，人均GNP快速提高，通货膨胀率降低，国内储蓄和投资率均得到增长，“东亚奇迹”也因此享有盛名。但是，20世纪90年代后，东亚各国金融自由化进程加快，资本账户自由化程度加深。当经济长期发展积累的问题被意识到，资本外逃再加上投机资本的影响，使得这些国家货币快速大幅贬值，最终还演化成为了严重的经济危机。虽然东亚国家并未出现南美那样的高通胀和高财政赤字，仍然出现了类似南美国家的银行信用危机、货币大幅贬值、股市狂跌等现象，即使用麦金农的“最优次序”也难以做出满意的.解释。
三、我国金融改革现状
1.金融改革成绩
改革开放后，随着经济发展，我国金融改革加速：建立了较为完善的银行、非银行金融机构体系，形成了多元的市场主体结构；完善金融监管体系；形成信贷市场、货币市场、证券市场、外汇市场等逐渐完善的金融市场。
一般来说，衡量一国金融的深化程度的指标有两个：一是“金融相互联系系数”（FinancialInternationalRatio，FIR），即总金融资产对国民财富之比，1978年我国FIR为0.88，FIR达到3.13，是1978年的3.5倍；二是金融资产的构成情况，经济越发达，金融机构持有的金融资产占总金融资产的比例就越高。
2.金融抑制表现
①货币市场发育不良，利率市场化进程缓慢。货币市场仍然处于初级阶段，规模小、参与主体少，并且存在市场分割，资金配置效率低。货币市场发育不良影响了利率市场化，使得利率仍然由政府主导，并不能真正反映市场上资金的稀缺程度。
②银行业垄断程度仍然相当高。随着金融改革的不断推进，银行业多元化格局初步形成，但实质上，国有独资银行占据了相当大的市场份额，非国有金融机构、尤其是地方中小金融机构的发展空间受到限制，银行业面临很高壁垒，城市和农村金融分割现象严重。
③资本市场存在着缺陷。我国资本市场仍然主要由政府主导，国家对股票市场行政干预过多，资本市场主要偏袒于支持国有企业的发展，对民营企业、中小企业等设置了诸多障碍，并且资本市场投资现象十分严重。
四、我国金融改革方向探讨
1.稳步推进利率自由化。金融深化论者所倡导的金融自由化改革主要核心是利率自由化，但是发展中国家的经验表明，利率自由化快速推进会带来严重的后果。因此，我国在推进利率市场化的过程中，必须谨慎其事，控制好节奏：首先考虑整顿现有不合理利率结构；然后建立以央行基准利率为导向的弹性利率体制；最后在法规完善、制约机制强化的前提下实现利率市场化。
2.促进金融组织多元化发展，增强金融活力。完善银行经营机制，稳步发展城乡合作银行，规范非银行金融机构，鼓励民间金融机构发展，合理引进境外金融机构，加强银行业的竞争；大力改革证券市场，扫除企业债券融资、股票融资的诸多不合理限制，拓宽企业直接融资渠道。
3.保持宏观经济稳定，完善金融监管。金融体系改革必须有一个良好的宏观环境作保证，因此，政府应努力控制通货膨胀，稳定宏观经济，为金融改革创造一个良好的外部环境。
4.转换企业经营机制，提高投资效益。企业作为市场经济的主体，必须建立现代企业制度，提高企业经营效益，规范企业投资行为，提高投资收益，促进金融深化的顺利进行。
篇4：产业化――我国教育体制改革的方向
产业化――我国教育体制改革的方向
产业化――我国教育体制改革的方向 李建立 （作者单位：国家计委社会发展研究所）＊ 实施科教兴国战略，是未来我国国民经济和社会发展的一条重要方针。如何切实贯彻落实这一方针， 仍面临不少的矛盾与困难。就教育而言，目前最突出的问题是，教育体制改革明显滞后于经济体制改革，教育 事业因此缺少一个内生的发展机制，难以适应社会主义市场经济发展的需要，也严重制约了教育自身的发展。 本文拟按照建立社会主义市场经济体制的要求，借鉴人力资本投资的理论，就教育体制改革的方向做一些初步 探索。 一、教育是最基本的人力资源开发产业 人力资本是西方教育经济学的基本概念，由1979年诺贝尔经济学奖获得者、美国经济学家西奥多・W・舒尔 茨首创。 其基本观点集中反映在他1969年出版的《人力资本投资――教育和研究的作用》一书中。在这本书中 ，舒尔茨指出：人们获得的有用的技能和知识是一种资本形态。这种资本在很大程度上是慎重投资的结果。这 种结果同其他人力投资结合在一起，是造成技术先进国家生产优势的重要原因。应将大多数科学研究以及大部 分教育和其他产生技能的活动看成是产生新型资本的“行业”，这些新型资本比特定的旧式资本更有效。教育 （包括普通教育和高等教育）主要是一项投资活动，是一种创造资本的方法。国民收入增长中未经解释的很大 一部分（即所为“现代富裕之迷”。指现实经济增长中，实际增长率大大高于总投入增长率的那一部分）可以 归因于这种资本的形成。 人力资本理论的出发点，是认为无论实物形态的资本还是科学进步，都不能解释生产力提高的全部原因。 只有人力获得的能力是尚未得到解释的生产力提高的至关重要的源泉。而劳动力要获得有用的技能和知识，是 需要花费代价和成本的（如各种教育费用和研究费用开支），这实际上是一种投资。事实上，人类对自身的投 资一直是很大的，只是按照传统的经济观点，这些费用开支没有被看作投资，仅被看作是一种消费。而只有把 这些开支看作是人力资本投资，经济增长中的许多疑难问题就能迎刃而解，也才能真正解开“现代富裕之迷” 。 舒尔茨的人力资本理论，对于我们这样一个人口众多、人力资源潜在优势极大的发展中国家来说，具有很 大的借鉴意义和实用价值，对推动我国经济体制和经济增长方式的根本转变，以及顺利实现科教兴国战略，也 具有重要的现实意义。因此，我主张运用这一理论来重新审视我国现有的人力资源开发利用观念及相应的政策 ，特别是要根据社会主义市场经济发展的要求，在人力资源开发利用方面引入资本、投资及产业化发展的概念 ，把劳动力知识、技能及其他与生产相关的素质的提高，作为一种经济性的投资行为和结果，并进一步地把进 行这种投资性活动的事业转化为一种产业。具体而言，就是今后不要再把我国的教育、培训、研究开发等看作 是一种消费社会资源的事业，而是作为一种进行人力资本创造和增值的产业。这一产业的主要任务和作用，就 是充分开发我国极为丰沛的人力资源，将其转化为人力资本，为我国经济和社会的迅速发展，提供源源不断的 、质量不断提高的人力资本要素。与此同时，我国教育、培训和研究开发机构，也要相应地转变到按产业发展 方式进行运营和成长的轨道上来。 二、教育应成为我国的支柱性产业 无论目前还是未来，教育在人类经济、社会发展中的重要性已是毋庸置疑的了。而一旦教育实现了产业化 ，那么，教育在各产业中占据支柱性的地位，也将是不争之事实。 （一）教育在经济与社会发展中的作用日益重要，并在一定程度上具有决定性意义 世界各国的经验证明，国民的受教育程度与科学文化素养，是经济与社会发展的基础和根本潜力所在。目 前世界上所有的发达国家都有一个共同的重要特征，就是国民的受教育程度以及国家和社会对教育的投入，明 显地高于其他国家。近几十年间，一些发展迅速的新兴国家和地区也有同样的特点。在未来的世界发展中，教 育的基础性作用将日益增强。可以毫不夸张地说，谁占领了教育的制高点，谁就真正掌握了通向美好未来的钥 匙。近几年来，人们广泛议论的一个话题是科技竞争力对一国综合国力强弱与兴衰的重大影响。同时，人们也 绝不会相信，在文盲半文盲或较低教育程度的基础上，会产生较强的科技竞争力与综合国力。在现代社会中， 教育对于科技，对于综合国力，以及对于整个国民经济与社会发展事业来说，都可以说是载舟之水、植木之壤 。水涨而船高，土沃而木荣。教育将在更根本的层次上，制约和决定着未来经济、社会发展的速度、水平及质 量。1995年9月， 党的十四届五中全会综观世纪之交的国内外形势和我们面临的机遇与挑战，郑重地提出了科 教兴国的战略方针，并明确指出：“振兴科技和繁荣经济，必须坚持教育为本。”这个战略方针的确立，正是 基于对教育的基础性作用的正确认识和敏锐把握，对指导我国未来经济与社会全面、健康地发展，具有重大的 现实意义和历史意义。 （二）教育是当代和未来最具普遍性和需求扩张性的产业 教育是个历史范畴，是生产力发展到一定阶段和社会分工不断细化的产物。在生产力水平十分低下的社会 条件下，作为一种专门的职业，教育的规模很小，受教育也只能是少数人的事，教育对国家兴衰强弱的作用比 较有限。但随着社会生产力水平的不断增强，教育本身的规模及对社会的渗透也日益扩大和广泛。推动教育的 发展日益成为各国政府的基本社会责任，同时，受教育也日益成为人们追求个人全面发展的普遍性需求。从最 一般的意义上讲，人们在满足了基本物质生活需求之后（如吃、住、用、行等），进一步的目标就是要追求社 会以及个人的全面发展与自我完善。这种全面发展和自我完善，必须以人类社会的大量知识积累为基础，以人 类特有的开发创造能力为手段。而在现代社会中，接受全面和良好的教育，则是获得这一切的基本途径。当前 ，使人人接受教育，已经成为国际社会普遍追求的基本目标，越来越多的国家正为此而进行不懈的努力。由此 不难看出，教育现在是，未来将更是具有最广泛公众基础的、最具有生长活力和潜力的产业。只要人类存在， 只要人类不停止对自身发展的追求，教育就永远不会衰落。实践告诉我们，一个具有广泛和巨大社会需求基础 及巨大发展潜力的产业，必定会成为经济与社会发展中的支柱性产业。不仅如此，由于教育发展与人类社会发 展之间的正相关关系，还决定了教育将永远是一个朝阳性产业。 （三）教育的要素投入巨大，投入产出效率较高 具体分析，教育的投入产出状况（以我国为例）可以从以下三个方面显示出来。 第一，从人力资源投入看，1995年，在全国各行业的职工人数中，教育行业为1186.3万，占全国职工总数 的近8％， 在国民经济各行业中，仅次于制造业和批发零售贸易餐饮业，居第三位。不仅如此，教育行业中人 员的素质也相对较高，其人才密集度在各行业中居于前列。因此，无论从数量还是质量看，教育都是我国人力 资源投入较多的行业。并且，按照我国经济社会发展的需要，教育行业仍将进一步发展，还会有更多的人力资 源向其投入。 第二，教育还是各行业中资金投入以及资产占有较多的行业。例如，1995年，全国用于教育的固定资产投 资约400亿元，在全国16 个部门中居第七位。1995年在国家财政总支出中，教育支出为1193.8亿元，仅次于经 济建设费支出占第二位。此外，社会各界及居民个人每年也以各种方式向教育进行直接投入，其中包括各类学 校收取的书本费、学杂费，一些学生交纳的择校费，社会各方面向教育的各种捐献，企业办学中的各种明贴暗 补，各种校办企业等经济实体享受的免税待遇，等等。大体估计，每年国家、社会和居民个人在教育上的直接 投资可达1800 ―亿元。同时，经过多年积累，目前我国教育部门还占有数千亿元的资产。 第三，教育的投入产出效益较高。这可以从两个方面观察。首先看社会收益率，主要是计算一定时期内教 育对国民经济和社会发展的贡献率。据美国经济学家爱德华・f・丹尼森对1929―1957 年美国经济增长的研究 ，发现其增长中似乎有20％是由教育引起的。西奥多・w ・舒尔茨的研究结果也大体相同。当然，国与国之间 不完全相同。由于教育本身的特点，贡献率的计算方法目前尚不明确，但教育对经济增长的贡献与作用则是客 观存在的。1981―1995年，我国经济平均每年递增10.1％。同时，教育事业发展迅速，无论教育的规模、投入 、义务教育普及率，文盲半文盲降低率，还是大专以上文化人数占人口的比重，都有明显的进步，这些都必然 对经济发展产生重要影响。我国教育的贡献率即使仅按10％估算。1995年我国教育的社会收益率（投入产出比 ）也将达到28％―30％。另外，教育对社会发展其他方面（如社会文明、道德修养、公共秩序、社会环境等等 ）的贡献也是巨大的。其次是看个人收益率。这主要是个人受教育程度及相应的投入与其收入的对比。从各国 情况看，受教育程度高的人，一般可以谋取较好的职位和较高的收入。其终生收益也远高于投入。我国因体制 原因，曾长期存在所谓“脑体倒挂”现象。但近几年这一状况已有较大改变。据国家统计局1994年抽样调查分 析，在企业人员中，硕士以上学历者的平均工资比大学本科者高22.6％，大学本科者比大专学历者高13.1％， 大专学历者比高中学历者高 5.8％。同时， 企业处级干部的平均受教育年限比科级也高8％。机关人员也存在 同样现象，只是差距略小。今后，随着教育投入（特别是个人投入）的增加，个人收入上的这种差别将继续扩 大。教育的这种高收益率，正是推动教育产业化并成为国民经济和社会发展支柱产业的基本动力。 （四）教育产业的市场十分广阔，开发潜力巨大 从一定意义上讲，教育的市场资源可以是无限的。这主要根源于四个条件：一是教育的对象是人类自身。 人口的一定数量及其不断地生育繁衍，为教育提供着巨大的、源源不断的生产对象。二是教育所消耗的“原料 ”――知识、技能及其传播培养方式，也是不断地积累和可再生的，并且在积累与再生过程中不断创新和提高 。历史地看，教育所用的“原料”供给与人类社会的发展成正比，只要人类社会的存在与发展仍在继续，这种 “原料”来源就不会衰竭。三是实践证明，随着社会生产力的发展和人们收入水平的提高，人们将把更多的收 入投资于教育，这既表明社会对教育的有效需求不断增加，也相应地扩大了教育投资的源泉。四是教育具有不 断地向广度和深度扩展与开拓的无限性。这主要是因为教育有一种内生的发展机制。这种机制同样来源于人类 自身。因为人类自身既是受教育者，又是创造教育者。人类在发展过程中对知识、技能的获得与创新的追求是 无限的。人们在受教育的同时，又在进一步创造新的、更好的教育。这两种“无限”之间构成了一种有机的、永恒的“螺旋”，促进教育产业不断发展。 三、如何把教育转化为产业 人类社会发展的历史证明，产业的形成是逐步的。只有某种技能、职业发展到一定程度，具备了产业的基 本特征（如有一定的专业化程度和规模，有较强的独立性等），便会自然地从其他行业、部门中脱离出来，形 成独立的产业。如第一、二、三次产业的形成和划分。教育发展到今天，应该说也已具备了产业的基本特征， 因此，也完全可以从文教部门中脱离出来（在现在的文教部门中，教育也已占大头），与研究开发一起构筑成 一个独立的产业，比如说“第四产业”，并按产业发展的基本要求来规范和支持其发展，把其培育成支柱产业 。如何实现这个转变？从我国情况出发，可考虑从以下几个方面入手。 （一）彻底转变观念，按社会主义市场经济的要求重新审视教育，把教育当做产业来看待和对待 长期以来，我们一直把教育当做一种事业来对待，这是历史条件决定的。随着改革开放的演化，我国已逐 步从计划经济体制转向社会主义市场经济体制。市场在配置社会资源中开始发挥基础性作用。劳动力作为一种 最重要的生产要素也已进入市场。然而，作为培养和提高劳动力素质（使要素增值）的教育却仍站在市场之外 ，这显然是不合理的。实践证明，经济体制的市场化，必然要求各种生产要素的行业产业化与市场化。因为只 有产业化，才能顺理成章和比较规范地使这些要素和行业进入市场，按市场规律进行合理地配置，充分发挥其 作用。教育作为培养、提高劳动力素质的基本行业，其产业化和市场化也具备有这种客观必然性。因此，我们 完全有理由改变现有的把教育看作一项社会事业的观念，把教育作为一个产业来看待和对待。 教育的产业化无论对社会还是对教育自身的发展都极有好处。首先，作为产业，必须要进行产品的生产和 价值创造，必然要追求价值增值。这就为教育提供了一种内在的自我发展机制和扩大再生产的内部资本来源。 其次，产业化使教育由一种纯消费行为变为投资行为。投资必然要讲求收益率。而有明确的、较高收益率的产 业，肯定会引来社会的广泛投资。第三，产业化和市场化之后，经营意识和市场竞争机制将被引入教育产业， 这将有利于教育本身素质的`提高和结构的合理调整，使其更符合经济与社会发展的要求。 （二）尽快研究和设立直接计算教育投入与产出的指标体系 目前不仅我国，而且国际上对此也尚没有统一、规范的计算方法，因此这仍是一个探索性问题。而这一问 题不解决，教育的产业化则很难实现。因为这会使教育无法像其他产业那样，通过具体的估价来反映其运营特 点与经营成果。所以，这一套指标体系及计算方法的设立，是教育产业化中一个十分重要的环节。 对教育的投入，目前我国主要通过国家财政中用于教育事业费的支出来反映，其较大的缺陷是没有反映社 会其他方面（如企业、社会团体、家庭与个人）对教育的投入。而随着经济发展的体制变化，这一部分呈不断 扩大之势，最保守地估计，目前也与国家投入相差不多。由此可知，目前我国对教育投入的计算明显偏小。按 照人力资本理论，对教育的投入应包括政府、企业和个人用于教育的所有费用，甚至还应包括学习期间放弃的 收入（即机会成本）。我们可以按这一思路来设计教育投入指标及计算方法。 教育的产出从实物形态看，可以用不同学历及特殊学习经历（如各种专业、技能培训及正规、系统教育外 的附加教育）的受教育者人数（实际上主要是通过不同学历者的人数来反映通过教育增加在人身上的不同技能 与知识量，因此这是一种间接计算法）来反映。他们构成了不同层次和类型的教育产业“产品”。价值形态的 计算相对复杂。主要是涉及到如何对知识、技能的评估计价问题。我考虑目前可用三种方法来解决。一是通过 个人参加工作时一般的起点收入（在特定领域，如公务员中，由国家按不同学历规定起点工资）来计算。二是 通过劳动力市场对不同受教育者的选择及相应确定的收入待遇来计算。三是可以通过用人单位委托学校培养学 生的付费水平计算。 教育产业的收益可以从两方面来看。一是计算教育对经济与社会发展的贡献率。通过贡献率来计算教育的 总收益率。贡献率的计算主要是需要把教育确定为国民经济总合生产函数中的一个变量，并给出一定的系数。 这在当前尚较困难。国外的研究正在不断深入，我国则研究较少。但结合我国实际，参照别国经验，可以先提 出一个不十分精确但大体可用的系数值，然后再不断校准。贡献率确定后，再根据社会对教育的总投入，就可 计算出总收益率。二是个人收益率，主要由个人的预期终生（或一定时期）收入水平与其向教育的投资（主要 是个人投资）来计算。随着社会市场化程度提高，个人交费上学的范围及比重将不断扩大与上升，这一计算将 更有客观基础和实用价值。 （三）对教育机构分类指导，区别对待 对义务教育，仍主要由国家投入，同时鼓励个人积极参与。这一阶段的教育机构，仍主要是事业性的。对 于非义务教育（高中段以上及各种培训），则应逐步引入企业化管理运作方式。事实上，近几年我国已有不少 学校引入了企业化管理方式。实践证明，凡是引入了企业化管理方式的教育机构，都取得了较好的经济效益及 社会效益。这些学校与机构之间实际上已经展开了或明或暗的市场竞争。其争夺的主要对象就是学生资源以及 市场资源（学生的就业渠道）。可以肯定地说，这种竞争将愈演越烈。因此，学校或教育培训性机构的企业化 、市场化，乃至整个教育的产业化，实际上已经自觉不自觉地开始了。我们应该对此进行积极的引导和支持， 将其纳入合理、规范和有序的轨道。 目前我国教育经费支出中本末倒置现象严重，国家预算内教育事业费的95％花在了高等教育上，省级财政 也是如此，义务教育阶段的支出则主要由地市以下财政负担。这与发达国这恰好相反。例如，美国公立中小学 经费支出中，联邦和州一级支出一般占50％以上。日本义务阶段教育经费支出中，仅中央财政即负担30％左右 。新加坡政府对各级教育的津贴是：小学生100％，中学生98％，理工学院82％，大学75％， 我国这种不正常 状况是应尽快改变的。今后，非义务教育阶段的教育应逐渐主要靠个人或企业投入来支持，国家给予适当资助 。对于国家特殊需要的人才，则可采取定点定向定人委托培养方式，由国家承担其主要费用，个人则承担为国 家特殊需要服务的义务。除此之外，国家的教育经费开支应主要投向义务教育阶段，并重点向边远落后地区倾 斜。这实际上也是改变地区之间发展不平衡的重要投资方式。
篇5：产业化─我国教育体制改革的方向
产业化─我国教育体制改革的方向
实施科教兴国战略，是未来15年我国国民经济和社会发展的一条重要方针。如何切实贯彻落实这一方针，仍面临不少的矛盾与困难。就教育而言，目前最突出的问题是，教育体制改革明显滞后于经济体制改革，教育事业因此缺少一个内生的发展机制，难以适应社会主义市场经济发展的需要，也严重制约了教育自身的发展。本文拟按照建立社会主义市场经济体制的要求，借鉴人力资本投资的理论，就教育体制改革的方向做一些初步探索。一、教育是最基本的人力资源开发产业
人力资本是西方教育经济学的基本概念，由1979年诺贝尔经济学奖获得者、美国经济学家西奥多・W・舒尔茨首创。其基本观点集中反映在他1969年出版的《人力资本投资──教育和研究的作用》一书中。在这本书中，舒尔茨指出：人们获得的有用的技能和知识是一种资本形态。这种资本在很大程度上是慎重投资的结果。这种结果同其他人力投资结合在一起，是造成技术先进国家生产优势的重要原因。应将大多数科学研究以及大部分教育和其他产生技能的活动看成是产生新型资本的“行业”，这些新型资本比特定的旧式资本更有效。教育（包括普通教育和高等教育）主要是一项投资活动，是一种创造资本的方法。国民收入增长中未经解释的很大一部分（即所为“现代富裕之迷”。指现实经济增长中，实际增长率大大高于总投入增长率的那一部分）可以归因于这种资本的形成。人力资本理论的出发点，是认为无论实物形态的资本还是科学进步，都不能解释生产力提高的全部原因。只有人力获得的能力是尚未得到解释的生产力提高的至关重要的源泉。而劳动力要获得有用的技能和知识，是需要花费代价和成本的（如各种教育费用和研究费用开支），这实际上是一种投资。事实上，人类对自身的投资一直是很大的，只是按照传统的经济观点，这些费用开支没有被看作投资，仅被看作是一种消费。而只有把这些开支看作是人力资本投资，经济增长中的许多疑难问题就能迎刃而解，也才能真正解开“现代富裕之迷”。
舒尔茨的人力资本理论，对于我们这样一个人口众多、人力资源潜在优势极大的发展中国家来说，具有很大的借鉴意义和实用价值，对推动我国经济体制和经济增长方式的根本转变，以及顺利实现科教兴国战略，也具有重要的现实意义。因此，我主张运用这一理论来重新审视我国现有的人力资源开发利用观念及相应的政策，特别是要根据社会主义市场经济发展的要求，在人力资源开发利用方面引入资本、投资及产业化发展的概念，把劳动力知识、技能及其他与生产相关的素质的提高，作为一种经济性的投资行为和结果，并进一步地把进行这种投资性活动的事业转化为一种产业。具体而言，就是今后不要再把我国的教育、培训、研究开发等看作是一种消费社会资源的事业，而是作为一种进行人力资本创造和增值的.产业。这一产业的主要任务和作用，就是充分开发我国极为丰沛的人力资源，将其转化为人力资本，为我国经济和社会的迅速发展，提供源源不断的、质量不断提高的人力资本要素。与此同时，我国教育、培训和研究开发机构，也要相应地转变到投产业发展方式进行运营和成长的轨道上来。
二、教育应成为我国的支柱性产业
无论目前还是未来，教育在人类经济、社会发展中的重要性已是《中国人力资源开发》1997年第7期7页毋庸置疑的了。而一旦教育实现了产业化，那么，教育在各产业中占据支柱性的地位，也将是不争之事实。
（一）教育在经济与社会发展中的作用日益重要，并在一定程度上具有决定性意义世界各国的经验证明，国民的受教育程度与科学文化素养，是经济与社会发展的基础和根本潜力所在。
目前世界上所有的发达国家都有一个共同的重要特征，就是国民的受教育程度以及国家和社会对教育的投入，明显地高于其他国家。近几十年间，一些发展迅速的新兴国家和地区也有同样的特点。在未来的世界发展中，教育的基础性作用将日益增强。可以毫不夸张地说，谁占领了教育的制高点，谁就真正掌握了通向美好未来的钥匙。近几年来，人们广泛议论的一个话题是科技竞争力对一国综合国力强弱与兴衰的重大影响。同时，人们也绝不会相信，在文盲半文盲或较低教育程度的基础上，会产生较强的科技竞争力与综合国力。在现代社会中，教育对于科技，对于综合国力，以及对于整个国民经济与社会发展事业来说，都可以说是载舟之水、植木之壤。水涨而船高，土沃而木荣。教育将在更根本的层次上，制约和决定着未来经济、社会发展的速度、水平及质量。1995年9月，党的十四届五中全会综观世纪之交的国内外形势和我们面临的机遇与挑战，郑重地提出了科教兴国的战略方针，并明确指出：“振兴科技和繁荣经济，必须坚持教育为本。”这个战略方针的确立，正是基于对教育的基础性作用的正确认识和敏锐把握，对指导我国未来经济与社会全面、健康地发展，具有重大的现实意义和历史意义。
（二）教育是当代和未来最具普遍性和需求扩张性的产业教育是个历史范畴，是生产力发展到一定阶段和社会分工不断细化的产物。
在生产力水平十分低下的社会条件下，作为一种专门的职业，教育的规模很小，受教育也只能是少数人的事，教育对国家兴衰强弱的作用比较有限。但随着社会生产力水平的不断增强，教育本身的规模及对社会的渗透也日益扩大和广泛。推动教育的发展日益成为各国政府的基本社会责任，同时，受教育也日益成为人们追求个人全面发展的普遍性需求。从最一般的意义上讲，人们在满足了基本物质生活需求之后（如吃、注用、行等），进一步的目标就是要追求社会以及个人的全面发展与自我完善。这种全面发展和自我完善，必须以人类社会的大量知识积累为基础，以人类特有的开发创造能力为手段。而在现代社会中，接受全面和良好的教育，则是获得这一切的基本途径。当前，使人人接受教育，已经成为国际社会普遍追求的基本目标，越来越多的国家正为此而进行不懈的努力。由此不难看出，教育现在是，未来将更是具有最广泛公众基础的、最具有生长活力和潜力的产业。只要人类存在，只要人类不停止对自身发展的追求，教育就永远不会衰落。实践告诉我们，一个具有广泛和巨大社会需求基础及巨大发展潜力的产业，必定会成为经济与社会发展中的支柱性产业。不仅如此，由于教育发展与人类社会发展之间的正相关关系，还决定了教育将永远是一个朝阳性产业。
（三）教育的要素投入巨大，投入产出效率较高具体分析，教育的投入产出状况（以我国为例）可以从以下三个方面显示出来。
1. 从人力资源投入看。
1995年，在全国各行业的职工人数中，教育行业为1186．3万，占全国职工总数的近8％，在国民经济各行业中，仅次于制造业和批发定售贸易餐饮业，居第三位。不仅如此，教育行业中人员的素质也相对较高，其人才密集度在各行业中居于前列。因此，无论从数量还是质量看，教育都是我国人力资源投入较多的行业。并且，按照我国经济社会发展的需要，教育行业仍将进一步发展，还会有更多的人力资源向其投入。
2. 教育还是各行业中资金投入以及资产占有较多的行业。
例如，1995年，全国用于教育的固定资产投资约400亿元，在全国16个部门中居第七位。1995年在国家财政总支出中，教育支出为1193．8亿元，仅次于经济建设费支出占第二位，此外，社会各界及居民个人每年也以各种方式向教育进行直接投入，其中包括各类学校收取的书本费、学杂费，一些学生交纳的择校费，社会各方面向教育的各种捐献，企业办学中的各种明贴暗补，各种校办企业等经济实体享受的免税待遇，等等。大体估计，每年国家、社会和居民个人在教育上的直接投资可达1800－2000亿元。同时，经过多年积累，目前我国教育部门还占有数千亿元的资产
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